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收集客户信息
一、家庭结构
二、预期寿命
退休养老规划首先要考虑的问题是(预期寿命)，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。
三、退休年龄
国家法定的企业职工退休年龄是男性年满(60)，女工人年满(50)，女干部年满(55)周岁。
从事井下、高空、高温、特别繁重体力劳动或者其他有害身体健康工作的，退休年龄是男性年满(55)，女工人年满(45)。
根据国家法规要求，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，企业职工退休年龄是男年满(50)周岁，女工人年满(45)周岁。
四、影响退休养老规划的其他因素
退休养老规划除了考虑预期寿命、退休年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老规划的使用工具、(投资收益率)、(通货膨胀率)、客户现有退休养老资产等。
退休后的收入来源渠道包括：基本养老保险金、企业年金、商业养老保险、投资收益。
工作要求
工作准备
工作程序
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