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一、单项选择题
1 .( )应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。
A. 期权限额
B. 交易限额
C. 结算前信用风险限额
D. 结算信用风险限额
2 .理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是( )。
A. 产品风险
B. 市场风险
C. 客户风险承受能力风险
D. 产品与客户错配风险
3 .银行经营管理的核心内容是( )。
A. 人员管理
B. 资产管理
C. 系统管理
D. 风险管理
4 .商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括( )。
A. 交易限额
B. 风险价值限额
C. 止损限额
D. 期限错配限额
5 .商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少( )重新确认一次。
A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 2年
6 .商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括( )。
A. 期限错配限额
B. 止损限额
C. 期权限额
D. 风险价值限额
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7 .下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确
的是( )。
A. 建立销售理财产品的分级审核批准制度
B. 采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
C. 设置不低于5万元人民币的销售起点金额
D. 建立必要的委托投资跟踪审计制度
8 .商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括( )。
A. 交易限额
B. 止损限额
C. 期权限额
D. 期限错配限额
9 .下列投资方式中由左到右风险依次降低的是( )。
A. 股票基金、政府债券、股票、储蓄
B. 政府债券、股票、股票基金、储蓄
C. 股票、股票基金、政府债券、储蓄
D. 股票、政府债券、股票基金、储蓄
10 .理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
11 .下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是( )。
A. 银行承兑汇票
B. 储蓄业务
C. 保证最低收益的理财计划
D. 保本浮动收益的理财计划
12 .下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额设置，说法正确的是( )。
A. 人民币5万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上
B. 人民币5万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上
C. 人民币l0万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上
D. 人民币l0万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上
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13 .商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，在采用的风险限额指标中，至少应包括( )。
A. 分配限额
B. 止损限额
C. 风险价值限额
D. 交易限额
14 .下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。
A. 只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C. 建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制
D. 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
15 .根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在( )以上。
A. 3万元
B. 4万元
C. 5万元
D. 6万元
16 .由于银行资产负债或表外业务到期日的不同或是重定价的时间不同而产生的风险是( )。
A. 基差风险
B. 收益率曲线风险
C. 重新定价风险
D. 选择权风险
17 .下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。
A. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
C. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
D. 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
18 .个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
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19 .下面关于风险控制计划的描述，不正确的是( )。
A. 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C. 商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标
D. 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
20 .商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
二、多项选择题
1 .商业银行对信用风险限额的管理，应当包括( )。
A. 结算前信用风险限额
B. 止损限额
C. 期限错配限额
D. 结算信用风险限额
E. 操作型风险限额
2 .商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险
3 .商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是( )。
A. 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B. 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C. 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在1万元以上
D. 非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
E. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
4 .理财产品的风险评估中，定量风险测量的常用指标是产品收益率的( )。
A. 方差
B. 标准差
C. 相关系数
D. β系数
E. VaR
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5 .建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
6 .理财资金的投资管理风险主要包括( )。
A. 宏观经济政策风险
B. 投资管理人的投资管理风险
C. 投资管理人的机构规模风险
D. 交易对手方风险
E. 法律风险
7 .商业银行向客户承诺保证收益的附加条件是( )。
A. 对最终支付货币的选择权利
B. 必须承担风险
C. 对理财计划期限调整的权利
D. 对最终保证收益率的选择权利
E. 对理财计划币种转换的权利
8 .个人理财产品的风险主要包括( )。
A. 操作风险
B. 延期风险
C. 流动性风险
D. 市场风险
E. 信用风险
9 .银行理财产品可能面临的风险类型有( )。
A. 政策风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 提前终止风险
E. 延期风险
10 .下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是( )。
A. 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D. 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
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三、判断题
1 .保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。 ( )
2 .商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。( )
3 .信用风险属于系统性风险。( )
4 .保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。( )
5 .商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。( )
6 .商业银行应不定期地对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。( )
7 .保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。( )
8 .非保证收益理财产品是商业银行不承诺向客户支付固定收益的理财产品，但是商业银行同样需要承担相应的风险。( )
9 .产品支付结构风险蕴涵于理财产品的支付条款之中，如果某些产品的收益支付依赖于小概率的市场情形，就容易给客户带来投资损失，这是由于支付条款设计中的特别安排，自然隐含着信用风险和流动性风险、再投资风险等。( )
10 .商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。( )
