2014年理财规划师复习题第八章：工作流程和要求多选题

　　多项选择题

　　16.签订理财规划服务合同的同时应注意(　　)。

　　A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

　　B.理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改

　　C.不得向客户做出收益保证或承诺

　　D.合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件

　　E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息

　　【答案】ABCE【考点】理财规划服务合同

　　17.理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有(　　)。

　　A.尊敬

　　B.真诚

　　C.理解和包容

　　D.热情

　　E.自知

　　【答案】ABCE【考点】理财规划师的态度

　　18.理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

　　A.S：Squarely，保持适当的距离

　　B.O：Open，采取一种开放的姿势

　　C.L：Lean，向客户倾斜

　　D.E：Eye，保持眼神的交流

　　E.R：Relaxed，放松地去交流

　　【答案】ABCDE【考点】交流的技巧-关注

　　19.以下属于财务信息的有(　　)。

　　A.客户的收支情况

　　B.资产与负债情况

　　C.投资偏好

　　D.价值观

　　E.社会保障信息

　　【答案】ABE【考点】客户财务信息的内容

　　20.客户的经常性支出包括(　　)。

　　A.住房贷款按揭偿还

　　B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费

　　C.客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出

　　D.客户去某地旅游而支付的旅游费用

　　E.水电气等费用

　　【答案】ACE【考点】经常性支出的内容

　　21.在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有(　　)。

　　A.财产保险

　　B.人身保险

　　C.工伤保险

　　D.责任保险

　　E.失业保险

　　【答案】ABD【考点】保险的险种

　　22.理财目标确定的原则有(　　)。

　　A.理财目标不需要考虑客户的现金准备

　　B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

　　C.理财目标要具体明确

　　D.理财目标必须具有现实性

　　E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

　　【答案】BCDE【考点】理财目标确定的原则

　　23.客户和理财规划师争端处理与解决方式有(　　)。

　　A.协商

　　B.调解

　　C.诉讼

　　D.仲裁

　　E.僵持

　　【答案】ABCD【考点】争端处理与解决步骤

　　24.当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括(　　)。

　　A.已经完整阅读该方案

　　B.信息真实准确，没有重大遗漏

　　C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释

　　D.接受该方案

　　E.客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

　　【答案】ABCD【考点】客户的声明内容

　　25.理财服务费用条款包括(　　)。

　　A.理财服务费用的金额

　　B.支付方式

　　C.支付步骤

　　D.接收账户

　　E.上一年度费用状况

　　【答案】ABCD【考点】理财服务费用条款

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