预约成功
客户财务信息的收集和整理
一、客户的收支情况
1、收入
2、支出
收入包括：又可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收和其他收入。
客户投资可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资。
二、资产负债情况
1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人资产，珠宝和收藏品属于实物资产。
2、负债
三、社会保障信息
四、风险管理信息：在理财规划业务中主要涉及的保险种类有：人身保险、财产保险和责任保险。
五、遗产管理信息：(1)客户是否签订了遗嘱;(2)遗嘱的形式和内容是否合法;(3)客户是否拟使用遗嘱信托的方式管理财产;(4)客户目前对遗产的分配安排有无疑问和要求。
