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一、小雨有一笔钱,考虑到当前银行存款利率较低,于是他决定用这笔钱来做证券投资。在理财规划师的建议下,小雨购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。根据案例,回答1-15题。
1、对小雨来说,其购买的可转换债券,可在一定时期内将其转换为( C )。
A、其他债券
B、优先权
C、普通股
D、基金
2、以上购买的所有产品中,风险最小的是( B )。
A、可转换债券
B、国债
C、股票
D、基金
3、如果小雨用与面值相同的价格来购买的债券,则该债券属于( B )的债券。
A、折价发行
B、平价发行
C、溢价发行
D、不确定
4、实物国债是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券( C ),可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。目前实物国券已经暂停发行。
A、不记名、可挂失
B、可记名、不挂失
C、不记名、不挂失
D、可记名、可挂失
5、以下国债中不能上市流通的是( B )
A、实物国债
B、凭证式国债
C、记账式国债
D、付息债券
6、债券投资者面临的最主要的风险是( A )。
A、利率风险
B、信用风险
C、提前偿还风险
D、流动性风险
7、( A )的投资目标是既要获得当期收入,又要追求基金资产的长期增值,适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。
A、平衡型基金
B、收入型基金
C、成长型基金
D、混合型基金
8、( C )通常在一个母基金下再设若干子基金,基金的各个子基金独立进行投资决策,最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择,投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变,在伞形基金中随时转换,又不需要支付转换费。
A、基金的基金
B、对冲基金
C、伞形基金
D、离岸基金
9、基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人。一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任,以保证基金运作贯彻经营与托管分开的原则。目前我国的基金托管人均为( D )。
A、证券公司
B、保险公司
C、基金公司
D、商业银行
10、托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%,费用( C )。
A、按月累计、按月支付
B、按日累计、按日支付
C、按日累计、按月支付
D、按月累计、按日支付
11、小雨有申购金额10000元,申购费率1.2%,当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算,则他可以获得( B )申购份额
A、6586.76
B、6586.67
C、6587.26
D、6587.62
12、( A )是指当一家基金公司同时管理多只开放式基金时,基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时,买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常,基金转换费用非常低,甚至不收。
A、基金转换
B、基金的非交易过户
C、红利再投资
D、基金申购
13、大部分基金交易采用“未知价”原则,但是下列( D )采取的是“已知价”原则。
A、公司型基金
B、股票基金
C、混合基金
D、货币市场基金
14、( B ),准许投资基金动用小部分基金资产来支付广告费,宣传品支出,公开说明书,年报中报的印制费,销售人员佣金,股票经纪人及财务顾问的佣金等营销及摊牌费用。
A、运作费
B、12b-1费用
C、托管费
D、清算费用
15、以下论述中,不属于投资基金优势的是( B )。
A、多元化投资降低风险
B、交易成本低
C、多选择性
D、规模经济效应降低成本