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1. A股票的β系数为1.5,B股票的β系数为0.8,则以下说法正确的是(ACE )。
(A)A股票的风险大于B股票的风险
(B)B股票的风险大于A股票的风险
(C)A股票的风险高于市场平均的风险
(D)B股票的风险高于市场平均的风险
(E)构建一个组合,A,B股票各占50%,则新组合的β系数为1.15.
2. 以下哪些工作是理财规划师的职责( ABCE )
(A)通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标
(B)协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排
(C)根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议
(D)为客户管理个人资产和代为执行理财计划
(E)根据客户家庭财务的变化调整其理财计划
3. 关于租房和住房，下列哪些说法正确?( ABCDE )
(A)如果不打算在一个地方居住太久，用净现值法计算，租房往往比购房更划算些
(B)预期在一个地方居住的时间较长，用净现值法计算，购房往往比租房划算些。
(C)利率越低，购房的成本也越低，购房会相对划算;反之，则租房划算
(D)如果未来房价看涨，那么未来出售房屋的资本利得能在一定程度上弥补居住时的成本，购房更划算
(E)如果预计未来房租将向上调整，则租房年成本将随之增加。
4. 王先生的女儿10年后上大学，目前大学教育费用是10万元。学费增长率时2%。王先生的投资回报率是3%。关于王先生的做法，哪些是正确的?(ABCD )
(A)王先生估计10年后女儿的大学费用是12.19万元
(B)王先生采用一次性投资的方法，投资了9.07万元到教育投资账户中
(C)王先生采用期末定期定额投资的方法，他每期期末投资1.06万元到教育投资账户中
(D)王先生采用期初定期定额投资的方法，他每期期初投资1.03万元到教育投资账户中
(E)王先生采用一次性投入2万元，每期期末投资1万元的方法准备教育金
5. 保险公司经营人寿保险产品，盈利主要来源于以下几个方面：(ACD)
(A)利差
(B)汇差
(C)费差
(D)死差
(E)手续费
6. 以下关于万能寿险的说法，正确的是：(ABD)
(A)投保时，保单所有人可以选择投保金额
(B)投保人可以决定死亡保险金固定不变还是随着保单现金价值的改变而改变
(C)投保人可以选择首期保费与各续期保费缴付额，各期缴付额不受任何限制
(D)投保人选择的保费缴付水平越高，保单的现金价值增长就越快
(E)万能寿险保单规定的利率是固定不变的
7. 封闭式基金和开放式基金的主要区别是(ADE )。
(A)封闭式基金规模固定，开放式基金不固定
(B)封闭式基金可以赎回，开放式基金不能赎回
(C)封闭式基金风险大，而开放式风险小
(D)封闭式基金有固定的存续期，而开放式基金无固定存续期
(E)封闭式基金按供求关系形成的价格交易，开放式基金以净值来申购赎回
8. 以下属于期货交易机制的是( ABCD)。
(A)双向交易
(B)保证金结算
(C)持仓限额
(D)大户报告
(E)无涨跌停板制度
9. 以下哪些是退休规划的步骤:( ABCDE )。
(A)设定目标
(B)估计退休后的收入
(C)执行计划并选择金融工具
(D)估计退休后的支出
(E)计算退休资金缺口
10. 常见的资产传承规划的目标有(ABCDE)。
(A)为受抚养人留下足够的生活资源
(B)为有特殊需要的受益人提供遗产保障
(C)家庭特殊资产的继承
(D)保证家庭和睦
(E)合理进行身后财产的税务规划
