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2012年11月25日，“第三届国家理财规划师年会”在京顺利举行!大会以“新时代、新机遇、新目标、新挑战――“十二五”金融发展与改革中的金融理财愿景蓝图“为主题，深入学习贯彻十八大精神，在对我国宏观金融市场形势进行了深入分析和研讨，为迎接新周期里的新机遇做好充足的理论与思想准备。会议更加关注如何切实提高普通老百姓的理财意识，正如农业部长韩长赋所说“小康不小康，关键看老乡”，让老百姓手里的钱获得合理的规划和增值才是实现全民收入提高的关键所在。
由国家职业技能鉴定老师委员会理财规划师专业委员会秘书处指导，北京市理财规划师协会、国家理财师俱乐部联合主办，北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办，和讯理财联合主办、陕西西部网支持的“第三届国家理财规划师年会”。本着推动中国金融理财行业发展的宗旨，邀请了三百余位来自金融行业的老师学者以及全国各地的国家理财规划师代表参加了本次大会。
大会首先对2012年金融市场工作进行了总结，对金融业内的优秀企业以及个人进行颁奖表彰，评出了“全国优秀理财师”“全国优胜理财师”“全国十佳理财师”“全国十佳理财团队”“2012年度中国理财行业服务创新奖”“2012年度中国理财行业突出贡献奖”“2012年度理财行业发展特别奉献奖”奖项。同时为普及国民理财知识，传播财富管理理念，本届大会还特别特设立了针对普通百姓的“全国百姓理财达人”奖项，旨在提升全民理财意识。此举受到了业内外人士的关注，为国内金融理财知识普及工作带来充分的展示空间。
本届会议按惯例独家发布了《2012年中国理财行业发展报告预报告》。报告总结了2012年前三季度国内及国际经济情况，分析了2012年中国理财产品市场整体发展状况特点，提出了2012年度中国理财行业存在的问题及解决方案，对我国的金融市场现状与未来发展做了分享交流。
与会人员从几个方面深入探讨中国金融理财领域的发展现状及趋势
从银行理财产品的发行主体来看，股份制商业银行依然是2012年第三季度产品发行的主力军，该类银行产品发行量达到4318款，市场占比为 46.27%。尽管股份制商业银行发行量的市场占比仍然居于绝对领先地位，但是第二名的排名已经发生变化。城市商业银行在第三季度的发行量首次超过国有银行，二者的发行量分别为2295款和2290款，尽管城市商业银行发行量仅比国有银行多出5款，但是这使得国有银行长期占据发行量第二的格局被打破，同时也是城市商业银行在今年以来发行量不断增长的“量变”带来的最终“质变”的结果。
从金融理财师人才需求来看，随着我国的金融理财事业方兴未艾，各类理财产品不断推陈出新，对金融理财从业者的业务水平和职业技能来说，是一个极大的挑战，目前中国理财行业对高端理财人才的缺口在10万人左右。其中人才缺口最大的地区是经济和金融较发达的地区，如北京，上海，广州，深圳等地，大约占到总人才缺口的20% 以上。然而目前高级理财规划师的持证人数还远远不能满足这一人才缺口。
从十八大报告看出，新一届政府把民生放在十分重要的位置，制定2020年人均收入翻番的目标，就是切实提高百姓收入具体体现，中国社科院世界政治与经济研究所全球宏观研究室主任张斌，通过《十八大后宏观经济趋势与金融市场展望》的主题演讲，对十八大的宏观工作部署进行了逐一分析，清晰了未来金融市场发展思路与工作重心。
《金融理财在十二五金融发展规划中的定位和作用》的话题讨论环节，北京东方华尔金融咨询有限责任公司董事王立宏在表示：“我国金融市场发展所面对的主要问题就是金融市场规模较小，作为储蓄大国，通过金融理财实现全民金融，全民理财，来促进资金流动，是扩大我国金融市场规模，实现‘十二五’规划目标最行之有效的重要手段。”
“第三届国家理财规划师年会”的胜利召开，无疑对中国金融理财市场的未来发展提供了丰富的信息支持，也对我们提出了更多关于未来发展的思考题，希望我们能共同携手，在各界的大力支持下，共同创造中国金融理财事业的下一个辉煌。
