短信预约提醒成功
(一)现金规划
基本内容：对客户现金及现金等价物管理
核心：建立应急基金，保障生活质量和状态的持续性稳定
(二)消费支出规划
规划家庭消费水平和结构，以达到适度消费、稳步提高生活质量目标
住房消费、汽车消费、子女教育规划及信用卡与个人信贷消费规划等
(三)教育规划
收集教育需求信息，分析教育费用，选择适当准备方式和工具，制定方案
(四)风险管理与保险规划
通过识别分析风险，选择风险管理技术，有效控制风险，争取把损失降到最低
(五)税收筹划
事先安排纳税主体的经济活动，充分利用税收优惠和差别待遇，使整体税后利润最大
(六)投资规划
根据客户理财目标和风险承受力，制定资产配置方案和投资组合，不能承诺投资回报率
(七)退休养老规划
保障退休后生活品质
(八)财产分配与传承规划
将家庭财产在成员间进行合理分配
