2013助理理财规划师考试理论知识多选练习(4)

　　1.退休规划的工具包括()

　　A?企业年金

　　B?商业养老保险

　　C?社会养老保险

　　D?储蓄

　　E?投资

　　2.理财规划的标准流程顺序包括()

　　A?建立客户关系

　　B?收集客户信息

　　C?分析客户财务状况

　　D?制定并实施理财方案

　　E?持续理财服务

　　3.理财分析师在分析客户财务状况时?需要分析的基本的财务比率包括()? ?

　　A?结余比率

　　B?投资与净资产比率

　　C?清偿比率

　　D?负债比率

　　E?流动性比率

　　4.就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括()

　　A?大众银行大众理财

　　B?富裕银行贵宾理财

　　C?中小银行财富管理

　　D?社区银行财富管理

　　E?私人银行财富管理

　　5.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括()

　　A?理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

　　B?理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

　　C?理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

　　D?理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

　　E?理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

　　参考答案：

　　1.ABCDE【解析】退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。

　　2.ABCDE【解析】理财规划的标准流程可以分为六步,建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案、持续理财服务。 3.ABCDE解析?理财规划师财务比率分析时需要分析的基本的财务比率包括?结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

　　4.ABE【解析】个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财、私人银行财富管理三个层次。

　　5.ABCDE【解析】理财规划师执业纪律规范的主要内容包括?①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为?②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户?③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产?④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益?⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突?⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

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