预约成功
1.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( d )。
A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析
C.财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况
2.持续理财服务不包括( d )。
A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务
C.不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查
3.青年家庭的理财核心策略应为( a )。
A.进攻型 B.攻守兼备型
C.保守型 D.中度保守型
4.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( c )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A.现金规划 B.风险管理与保险规划
C.投资规划 D.财产分配与传承规划
5.以下哪项属于客户的财务信息?( b )
A.客户子女情况 B.客户收入状况
C.客户理财目标 D.客户理财需求
6.日常生活覆盖储备主要是为了( a )。
A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C.应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
7.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( d )。
A.青年家庭 B.中年家庭
C.老年家庭 D.壮年家庭
8.下列关于理财规划步骤正确的是( a )。
A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
9.按照新《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于( c )标准学时。
A.100 B.110
C.120 D.130
10.按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括( b )。
A.正直诚信原则 B.方案确保客户获利原则
C.勤勉谨慎原则 D.团队合作原则
