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1. 理财规划的原则包括( ABCDE)。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.风险管理优于追求收益
E.消费、投资与收入相匹配
【解析】理财规划师理财规划的原则可概括为六个方面：①整体规划;②提早规划;③现金保障优先;④风险管理优先于追求收益;⑤消费、投资与收入相匹配;⑥家庭类型与理财策略相匹配。
2. 下列属于退休规划工具的有( ABC)。
A.企业年金
B.社会养老保险
C.商业养老保险
D.私募股权基金
E.股票指数期货
【解析】退休规划核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。DE两项风险均较大，不适宜用作退休规划的工具。
3. 下列指标中，与权益净利率同方向变动的包括( ABCDE)。
A.权益乘数
B.销售净利率
C.资产净利率
D.总资产周转率
E.资产负债率
【解析】权益净利率=资产净利率×权益乘数，资产净利率=销售净利率×总资产周转率，权益乘数=1÷(1-资产负债率)。权益乘数、销售净利率、资产净利率、总资产周转率和资产负债率都是与权益净利率同方向变动的指标。
4. 要想做到收支平衡，( ABCE)。
A.开源节流，增收节支
B.在发达的金融市场条件下，还应当通过短期筹资和投资来调剂资金的余缺
C.量入为出，根据现有的财力来安排各项开支
D.节约为先，富日子当穷日子过
E.量出为入，对于关键性的生产经营支出要开辟财源并积极予以支持
【解析】资金收支平衡不能采用消极的办法来实现，而要采用积极的办法解决收支中存在的矛盾。要做到收支平衡，首先要开源节流，增收节支。其次，在发达的金融市场条件下，还应当通过短期筹资和投资来调剂资金的余缺。在组织资金收支平衡问题上，既要量入为出，根据现有的财力来安排各项开支，又要量出为入，对于关键性的生产经营支出要开辟财源并积极予以支持，这样，才能取得理想的经济效益。
5. 经济周期波动高度是指每个周期内波峰年份的经济增长率，它表明每个周期经济扩张的强度，反映经济增长力的强弱，根据各周期波峰年份经济增长率的高低，可以分为( ACD)。
A.高峰型
B.强峰型
C.中峰型
D.低峰型
E.弱峰型