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1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括()。
①是否享受社会保障
②是否有适当、收益稳定的投资
③是否有充足的现金准备
④是否有额外的养老保障计划
⑤是否购买了适当的财产和人身保险
2、一般来说，家庭建立现金储备主要包括( )。
①日常生活储备 ②意外现金储备
③家族支援现金储备
④追加投资储备 ⑤投机性储备
3、理财规划的程序除制定理财计划外还包括( )。
①建立客户关系 ②收集客户信息
③分析客户财务状况
④实施理财计划 ⑤持续理财服务
4、理财规划中需防范的个人风险包括( )。
①过早死亡 ②丧失劳动能力
③支付大额医疗护理费用和托管护理费用
④财产和责任损失 ⑤失业
5、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
①结余比率 ②投资与净资产比率
③清偿比率 ④即付比率 ⑤流动性比率
6、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有( )。
①正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
②正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
③正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
④正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
⑤即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
7、以下属于理财规划组成部分的有( )。
①现金规划 ②投资规划
③风险管理和保险规划 ④教育规划
⑤消费支出规划
8、退休规划的工具具体来说包括( )。
①社会养老保险 ②企业年金
③商业养老保险 ④储蓄 ⑤投资
9、建立客户关系的方式多种多样，通常包括( )。
①电话交谈 ②互联网沟通
③书面交流 ④面对面会谈 ⑤熟人介绍
10、专业尽责原则要求理财规划师要做到( )。
①对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
②谨守业内规章
③从专业的角度进行审慎判断
④保持严谨的工作态度
⑤维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
11、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有( )。
①不得再次参加理财规划师资格考试
②吊销执照 ③警告
④暂停执业 ⑤罚款
答案：1、①②③④⑤ 2、①②③ 3、①②③④⑤ 4、①②③④⑤ 5、①②③④⑤ 6、①②③ 7、①②③④⑤ 8、①②③④⑤ 9、①②③④⑤ 10、①②③④⑤ 11、②③④⑤