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综合制定各分项理财规划具体方案
工作要求
第一步：确定客户的理财目标
(一)全面理财规划目标
(二)专项理财规划目标
第二步：完成分项理财规划转自环 球 网 校edu24ol.com
(一)现金规划
(二)消费支出规划
(三)教育规划
(四)风险管理和保险规划
(五)税收筹划
(六)投资规划
(七)退休养老规划
(八)财产分配与传承规划
第三步：分析理财方案预期效果
第四步：完成理财规划方案的执行与调整部分
第五步：完备附件及相关资料
(一)投资风险及相关资料
(二)配套理财产品的详细介绍
马先生理财案例分析
一、确定客户理财目标
1、现金规划
2、保险规划
3、消费支出规划――购车
4、消费支出规划――购房
5、子女教育规划
6、马先生和马太太的退休养老规划转自环 球 网 校edu24ol.com
二、分项理财规划
(一)现金规划
(二)消费支出规划
1、购车规划
2、购房规划
(三)教育规划
(四)风险管理和保险规划
1、对马先生保险规划建议：
(1)人寿保险建议
(2)健康保险建议
2、意外伤害保险建议
3、对马太太的保险规划建议
4、对马腾的保险规划建议
5、对不动产的保险规划建议
(五)投资规划
1、房产投资分析
2、股票投资分析
(六)基金投资分析
(七)税收筹划
(八)退休养老规划
(九)财产分配与传承规划