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三级理财规划师考试常考知识点:客户个性偏好分析模型和心理分析模型

|0·2013-12-14 00:24:21浏览0 收藏0

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摘要 三级理财规划师考试常考知识点:客户个性偏好分析模型和心理分析模型

  客户个性偏好分析模型和心理分析模型

  (1)客户个性偏好模型

  在马斯洛的自我价值实现理论上,Phillips和Bergquist认为“所有的个体都在努力的实现自我价值”。按着之一理论,可将客户分为四种类型。

  ①现实主义者:实事求是,善于分析

  ②理想主义者:仁慈、善良、积极向上

  ③行动主义者:有目标、有野心、勇敢果断

  ④实用主义者:灵活、友善、喜欢社交

  (2)客户心理分析模型

  1)荣式模型,是瑞士心理学家卡尔荣格在1920年提出,将人的心理分为四种类型

  ①直觉型:有丰富的想象力,考虑问题全面

  ②思想型:工作有序,办事准确

  ③内在感觉型:热情友善,喜欢交谈

  ④外在感觉型:说话直接,无耐性

  2)Keirsey和Betes模型:将荣式模型进一步细化,将客户的心理分为8种类型。

  ①外向型②内向型③感官型④直觉型⑤思考型⑥感觉型⑦理智型⑧感知型

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