短信预约提醒成功
1.理财规划的目标可以归结为两个层次，包括( )。
A.实现财务安全
B.个人价值最大化
C.早点财务独立
D.个人收入最大化
E.追求财务自由
2.下列关于理财规划的说法正确的有( )
A.是简单的金融产品销售
B.强调个性化
C.经常以短期规划方案的形式表现
D.通常由专业人士提供
E.是一项长期规划
3.衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容?( )
A.是否有稳定、充足的收入
B.个人是否有发展的潜力
C.是否有充足的现金准备
D.是否有适当的住房
E.是否购买了适当的财产和人身保险
4.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.追求收益优于风险管理
E.消费、投资与收人相匹配
5.理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。
A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.客户利润表分析
D.财务比率分析
E.客户婚姻、子女情况
6.将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期( )。
A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期
E.退休期
7.退休期的理财需求分析包括( )。
A.保障财务安全
B.储蓄和投资
C.建立信托
D.准备善后费用
E.遗嘱
8.单身期理财需求分析不包括( )。
A.租赁房屋
B.建立退休资金
C.满足日常支出
D.提高投资收益的稳定性
E.增加收入
9.家庭消费支出规划主要包括( )。
A.住房消费规划
B.汽车消费规划
C.信用卡消费规划
D.教育支出规划
E.个人信贷消费规划
10.以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是( )，.
A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B.选择与优化组合各种风险管理技术
C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果
D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E.理财规划的必备基础
1.AE
2.BCDE
3.ABCDE
4.ABCDE
5.ABD
6.ABCDE
7.ACDE
8.BDE
9.ABCE
10.ABCD