助理理财规划师基础知识练习题之十九

1.执行理财方案时，理财规划师应注意( C )。
A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
C.妥善保管理财计划的执行记录
D.理财方案的制订和执行最好一成不变
　　
2.不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为( B )。
A.进攻型防守型攻守兼备型
B.进攻型攻守兼备型防守型
C.攻守兼备型进攻型防守型
D.防守型进攻型攻守兼备型
　　
3.私人银行的服务对象是( C )。
A.金融机构的VIP客户
B.中低端的普通客户
C.拥有高净增财富的个人
D.收入比例中外汇占比高的人

4.下列错误的是( D )。
A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 
B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺
　　
5.对于理财规划师最严厉的执法措施是( D )。
A.警告
B.暂停执业
C.罚款
D.吊销执照
　　
6.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( D )。
A.对客户的财务信息要有充分了解　
B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
C.要了解客户的期望目标　
D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私
　　
7.理财规划师要遵守的执业原则不包括( B )。
A.正直诚信原则
B.方案确保客户获利原则
C.勤勉谨慎原则
D.团队合作原则
　　
8.理财规划师职业操守的核心原则是( A )。
A.个人诚信
B.具有合作精神
C.客观公正
D.严守秘密
　　
9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括( D )。
A.取消其理财规划师资格
B.终身不得执业　
C.不得再次参加理财规划师职业资格考试
D.罚款
　　
10.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( B )。
A.侵权责任
B.违约责任
C.刑事法律责任
D.停业整顿

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