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一、资产负债表分析
个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产的负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，而且能够掌握客户实际拥有的财富量。
1、资产情况分析
2、负债情况分析
3、净资产分析
二、现金流量表分析作用：
1、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因。
2、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。
3、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。
三 、客户财务状况比率分析
1、结余比率：结余／税后收入
2、投资与净资产比率：投资资产／净资产
3、清偿比率：净资产／总资产
4、负债比率：负债总额／总资产
5、即付比率：流动资产／负债总额
6、负债收入比率：到期需支付的债务本息／同期收入
7、流动性比率：流动资产／月支出
四 、预测客户财务发展趋势
1、客户未来收入情况预测
2、客户未来支出情况预测
3、资产负债情况预测