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助理理财规划师知识点:理财规划的主要内容

|0·2012-11-22 17:19:48浏览0 收藏0
摘要 助理理财规划师知识点:理财规划的主要内容

    (一)现金规划
基本内容:对客户现金及现金等价物管理
核心:建立应急基金,保障生活质量和状态的持续性稳定
    (二)消费支出规划
规划家庭消费水平和结构,以达到适度消费、稳步提高生活质量目标
住房消费、汽车消费、子女教育规划及信用卡与个人信贷消费规划等
    (三)教育规划
收集教育需求信息,分析教育费用,选择适当准备方式和工具,制定方案
    (四)风险管理与保险规划
通过识别分析风险,选择风险管理技术,有效控制风险,争取把损失降到最低
    (五)税收筹划
事先安排纳税主体的经济活动,充分利用税收优惠和差别待遇,使整体税后利润最大
    (六)投资规划
根据客户理财目标和风险承受力,制定资产配置方案和投资组合,不能承诺投资回报率
    (七)退休养老规划
保障退休后生活品质
    (八)财产分配与传承规划
将家庭财产在成员间进行合理分配

 

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