短信预约提醒成功
（一）通观全盘，整体规划
综合性规划：现金、消费、投资、税收、退休、风险管理、遗产等整体性解决方案
（二）客户家庭类型不同，核心策略不同
青年家庭风险承受力强－－进攻型策略
中年家庭风险承受能力中等－－攻守兼备
老年家庭风险承受能力较低－－防守型
（三）建立现金保障
日常生活覆盖储备：失去劳动能力或失业或失去收入来源，保障家庭生活
意外现金储备：为应对客户疾病、灾难、犯罪、突发事件等的准备
家族支援现金储备：家族亲友的重大紧急支援准备
（四）风险管理优先于追求收益
理财规划首先应考虑的因素是风险，而非收益
保值是增值的前提
（五）消费、投资与收入相匹配
消费和投资规模与收入相匹配
投资和消费支出安排与现金流状况相匹配
（六）开源与节流并举
开展第二职业 赚取投资收益
（七）未雨绸缪，早作规划