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第31题 银行的活期存款人通知银行在其存款额度无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是( )。
A.支票
B.汇票
C.本票
D.存单
【正确答案】：A
【试题解析】：银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是本票，选A。
第32题 商业银行的缺口管理属于( )管理。
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.投资风险
【正确答案】：A
【试题解析】：商业银行的缺口管理属于利率风险管理，所谓缺口管理是指商业银行在资产与负债中分别区分出利率敏感性资产与利率敏感性负债，并计算出二者之间的缺口，在预测到利率上升或下降时，将缺口调为正值或负值，以提高或稳定银行的净利息收益。选A。
第33题 货币当局从判断经济形势，研究制定政策到组织实施的时间称为( )。
A.外部时滞
B.内部时滞
C.决策时滞
D.认识时滞
【正确答案】：B
【试题解析】：货币当局从判断经济形势，研究制定政策到组织实施的时间称为内部时滞。选B。
第34题 在发达的市场经济国家，都将商业银行称为“风险机器”，是因为商业银行要承受巨大的( )。
A.信用风
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
【正确答案】：A
【试题解析】：商业银行是最主要的从事货币资金借贷的信用机构，因此，商业银行是最大的信用风险承受者，选A.
第35题 从本质上讲，投资银行就是( )。
A.证券经纪商
B.证券交易商
C.证券承销商
D.证券做市商
【正确答案】：C
【试题解析】：证券发行和承销是投资银行业务的轴心，从本质上讲，投资银行就是证券承销商。选C。
第36题 三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占投资权重各为30%、20%、50%，且各自的预期收益率相对应为10%、15%、20%，这个投资组合的预期收益率是( )。
A.10%
B.12%
C.16%
D.20%
【正确答案】：C
【试题解析】：该投资组合的预期收益率=30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%，选C。
第37题 下列关于证券私募发行的优点不正确的是( )。
A.简化了发行手续
B.节省发行费用
C.较少受到法律法规约束
D.发行价格和交易价格会比较高
【正确答案】：D
【试题解析】：私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低，不利于筹资者，选D。
第38题 面值为100元的债券，票面利率为10%，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本。假设某投资者某年年初以90元购犬，持有2年后以95元卖出，其实际年收益率是( )。
A.12.50%
B.13.89%
C.15.00%
D.16.67%
【正确答案】：B
【试题解析】：实际收益率是卖出债券时债券的票面收益及其资本损益与买人价格的比，本题中实际收益率=[(95-90)÷2+100×10%]÷90=13.89%，选B。
第39题 由于税制和政治方面的变动等外部冲击导致金融机构的收人减少而引起的风险是( )。
A.操作性杠杆风险
B.操作性失误风险
C.国家风险
D.投资风险
【正确答案】：A
【试题解析】：操作性杠杆风险主要是指由金融机构外部因素变化所导致的操作风险，选A。
第40题 客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券 以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为( )。
A.融资
B.融券
C.买空
D.交割
【正确答案】：B
【试题解析】：融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式，其中融资也叫买空。选B。