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2011《理财规划二级》资料:证券投资基金类型(4)

|0·2011-03-09 17:18:09浏览0 收藏0

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(四) 依据投资目标 $lesson$

  成长型基金:以追求资本增值为基本目标,主要以具有良好增值潜力的股票为投资对象。

  收入型基金:以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。

  平衡型基金:既注重资本增值又注重当期收入的基金。

  风险与收益:成长型> 平衡型>收入型

  (五) 依据投资理念

  主动型基金:力图取得超越基准组合表现的基金。

  被动型基金:又被称为指数型基金,是试图复制指数的表现。

  (六) 依据募集方式

  公募基金:面向社会大众公开发售的基金。基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。

  私募基金:采取非公开方式发售。面向特定投资者募集;投资金额要求高,投资者的资格和人数受严格限制。

  (七) 依据资金来源和用途

  在岸基金:在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

  离岸基金:一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

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