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第四步：完成理财规划方案的执行与调整
应编制一个具体执行的时间计划，一一列举参加方案实施的人员。
需向客户说明：公司将如何对执行人员进行分工和协作;如何依照规划设计好的理财规划方案，协助其购买合适的理财产品;方案调整的注意事项等等。
第五步：完备附件及相关资料
(一) 投资风险偏好测试卷及表格
此处应附上公司自行设计、经客户填写的调查问卷。
(二) 配套理财产品的详细介绍
此处可附上各大银行、基金公司、保险公司、证券公司等金融机构推出的适合本理财规划方案的理财产品目录及详细介绍。
案例：理财规划建议书 第二部分 教材 P543
【例题】()作为金融产品，最适用于现金管理。
A定期存款 B货币市场基金
C投资分红险 D资金信托产品
【例题】()作为金融工具，最适于子女教育金储备。
A原油期货 B活期存款
C平衡型基金 D成长型股票
【例题】()是不属于教育储蓄优惠的。
A储蓄利息免缴个人所得税 B零存整取但可享受整存整取利率
C可优先申请助学金贷款 D可延长国家助学贷款还款期限
【例题】在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短期目标的时间是()
A 5年 B10年
C20年 D 30年
【例题】下列哪一项不属于专项理财规划的目标()
A 家庭整体财务状况达到最优水平
B足够的意外现金储备、充足的保险保障
C双方父母的养老储备基金
D双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
【例题】下列关于理财规划步骤正确的是()。
A建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
【例题】
王先生，35岁，某研究所研究员，每月税前收入7000元;张女士，31岁，银行支行信贷员，每月税前收入5000元，年终有20000元奖金。小孩刚1周岁。目前夫妻二人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元收入。
王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年期，等额本息还款已还了8年。家庭准备备用金5000元。每月家庭生活开支4500元。夫妻均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社保。全家人都没有买商业保险。家里有50000元定期存款，王先生想提前归还部分银行贷款。
1 王先生于2008年12月31日请你为其做理财规划方案，你为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择为( )
A 2008年12月31日、2008年12月31日
B 2008年1月1日~2008年12月31日、2008年12月31日
C 2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
D 2008年1月1日~2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
2王先生家庭高流动性的现金与现金等价物资产为()
A 5000 B 50000 C 55000 D 4500
3 王先生家庭的其他金融资产有()
A 0 B 5000 C 50000 D 55000
4 若个人资产只计算房产，且王先生这套房市价为65万。王先生家庭资产总额为()
A 55000 B 650000 C 655000 D 705000
解析：现金及现金等价物+其他金融资产+个人资产=650000+0+55000=705000
5 若公积金贷款利率为4.41%，王先生每月房贷还款额为()，现在家庭的负担是()，
A 2005/338501 B 2005/529426 C 1805/338501 D 1805/529426