基金的募集、交易与登记复习精选(2)

　　1、基金认购份额的计算

　　认购费用=净认购金额*认购费率

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　例题：根据规定，基金认购费率将统一按()为基础收取。

　　A认购金额 B认购份额 C认购利息 D净认购金额

　　例题：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购给率部分超过认购金额的()

　　A 2% B3% C4% D 5%

　　2、开放式基金申购、赎回的概念

　　申购：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为。

　　赎回：指基金份额持有人及要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

　　【例题】开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内部办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

　　A1 B2 C3 D4

　　【例题】投资者收购基金，有登记机构在投资者的基金账户中登记，表明投资者所持有的基金份额的();投资者赎回基金份额，取得款项，由登记机构在投资者的基金账户中注销，表明投资者所持有基金份额的()。

　　A减少，减少 B减少，增加 C增加，增加 D增加，减少

　　3、开放式基金申购、赎回的原则

　　股票基金、债券基金的申购、赎回原则：(1)“未知价”交易原则

　　(2)“金额申购、份额赎回”原则

　　货币市场基金的申购、赎回原则：(1)“确定价”原则

　　(2)“金额申购、份额赎回”原则

　　【例题】以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是()

　　A“未知价”交易原则 B“已知价”原则

　　C“金额申购”原则 D“份额赎回”原则

　　4、申购份额、赎回金额的计算方法

　　收费模式与申购费率：申购费用=净申购金额*申购费率

　　净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

　　申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值

　　赎回金额的确定：赎回金额=赎回总额-赎回费用

　　赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

　　赎回费用=赎回总额*赎回费率

　　赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

　　货币市场基金的手续费：较低，通常申购、赎回费率为零