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需要说明及分析：
(1)金融资产具体情况
对于现金与现金等价物，应根据客户的自身情况，对其银行账户的情况做出分析诊断;
对于其他金融资产，如股票、基金等，应根据客户的风险承受能力、资金富余程度分析得出其现有投资型金融资产结构所存在的问题。
现金和现金等价物包括人寿保险现金收入;
(2)实物资产具体情况
分别列示客户所拥有的实物资产，如房、车、首饰、收藏品等。
(3)负债情况
包括房贷、车贷、消费贷款等的月供金额，剩余还款期限及年利率。
3.家庭收入支出表 教材 P524 表6-2
需要说明及分析：
(1) 收入情况
应区分全部家庭成员的经常性收入和偶然性收入。从“开源”角度帮助客户追求更高的收入水平。
(2) 支出情况
应区分全部家庭成员的经常性支出和偶然性支出。可以通过改变资金用途或支出数量，帮助客户使资金发挥最大的效用。
4财务比率分析
比如：资产负债比率、负债收入比率、结余比率、流动性比率等。
(1)结余比率=年结余/年税后收入
现金结余=收入-支出
参考数值：0.1
反映客户提高净资产水平的能力和储蓄意识
(2)投资与净资产比率=投资资产/净资产
投资资产指资产负债表中其他金融资产和实物资产的房地产方面的投资及客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等。一般：0.5或稍高;年轻：0.2。
这个比率反映了客户的投资意识。
(3)清偿比率=净资产/总资产
应该高于0.5，一般0.6-0.7适宜。
说明客户资产负债的安全情况及有没很好的使用财务杠杆
(4)负债比率=负债总额/总资产
应控制在0.5以下;
说明客户的综合偿债能力
(5)负债收入比率=负债/税后收入
是到期需支付的债务本息与同期税后收入的比值。
一般：0.4左右;
反映客户一定时期财务状况良好程度，该比率过高容易引发财务危机。
(6)流动性比率=流动性资产/每月支出
流动资产指资产负债表中“现金与现金等价物”;每月支出一般用:支出总额/12。
一般：3左右;
对于收入稳定的客户该比率可保持较低;对于收入无保障的客户，该应保持较高水平;
反映客户支出能力的强弱