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知识要求：
一、综合理财规划建议书的基本概念
综合理财规划建议书是指在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。
综合理财规划建议书的内涵主要表现在它的目标指向性上。通过调查分析，指出问题所在，进而提出改正方案和积极进取的建议。
二、综合理财规划建议书的作用
(一) 认识当前财务状况
(二) 明确现有问题
(三) 改进不足之处：选择最优方案，实现理财规划效益最大化
三、综合理财规划建议书的特点
(一) 操作的专业化
其专业性主要体现在：参与人员的专业要求;分析方法的专业要求;建议书行文语言的专业要求。
(二) 分析的量化性
数量化分析和数量化对比是理财规划的操作方法，同时也体现了理财规划建议书的专业性特点。
(三) 目标的指向性
综合理财规划建议书写作的目的是指向未来的。分析客户一定时期的财务状况属于回顾，回顾的目的是为今后更好地进行理财规划获得充分、真实的决策依据。
四、综合理财规划建议书的写作过程
最重要的工作时理顺材料本身的内在结构，在此基础上拟定写作提纲;
对材料的梳理安排是行文流畅的关键;
在执笔行文之前的准备工作是体现理财规划建议书最本质的过程。
(一) 明确目标，制定计划
理财规划建议书的写作目的是根据客户当前财务状况中存在的问题，有针对性地确定调整方案。并制定整个调研工作的计划和理财建议书的写作计划。
(二) 搜集材料，分类汇总
1. 账面材料：家庭收支账
2. 现实材料：面谈。包括客户的风险偏好、理财观念和习惯等。
3. 历史材料
4. 参照材料：与相似家庭各方面情况比较
5. 市场状况材料
6. 政策法规材料
(三) 辨别真伪，梳理材料
1. 辨别真伪，精选材料
2. 梳理材料，系统分析
(四) 一鼓作气，运思行文
五、综合理财规划建议书写作的操作要求
(一) 全面
全面掌握客户的情况，是制定出最优理财规划的必要基础。
(二) 细致
(三) 有条理
条理性主要表现在整个工作步调的安排和行文表述两个方面。