导航
短信预约 理财规划师考试动态提醒 立即预约

请输入下面的图形验证码

提交验证

短信预约提醒成功

理财规划师二级辅导之综合理财(1)

|0·2011-01-10 21:29:10浏览0 收藏0

  3.遗嘱的修订和撤销

  须符合的条件:

  (1) 遗嘱人须有遗嘱能力

  (2) 遗嘱的修订和撤销须为遗嘱人的真实意思表示

  (3) 遗嘱的修订和撤销须依照法定方式有遗嘱人亲自进行

  4遗嘱的执行

  程序:

  (1) 遗嘱执行人的确定

  标准:

  i. 遗嘱人在遗嘱中指定遗嘱执行人;

  ii. 法定继承人担任遗嘱执行人;

  iii. 遗嘱人生前所在的单位或继承发生地点的基层组织为遗嘱执行人;

  iv. 指定的专业机构和专业人士充当遗嘱执行人

  (2) 遗嘱执行人的职责

  i. 查明遗嘱是否合法真实;

  ii. 清理遗产;

  iii. 管理遗产;

  iv. 按照遗嘱内容执行遗赠和将遗产最终转移给遗嘱继承人;

  v. 遗嘱执行人在执行遗嘱时,任何人不得妨碍

  (一) 遗嘱信托

  含义:是指委托人预先以立遗嘱的方式,将财产的规划内容,包括设立信托后遗产的管理、分配、运用及给付等,详订于遗嘱中。

  遗嘱信托业务可分为执行遗嘱和管理遗产两类。

  (二) 人寿保险信托

  含义:是指委托人基于人寿保险中受领保险金的权利或保险金,以人寿保险金债权或人寿保险金作为信托财产设立信托,指定受托人依据信托合同所规定,为受益人管理运用交付或直接交付保险金。

  【例题】关于在我国开展财产传承规划的目标说法错误的是()

  A为受赡(扶)养人留下足够的生活资源

  B逃避遗产税

  C家庭特殊资产的继承

  D为有特殊需要的受益人提供遗产保障

  【例题】一般制订财产传承规划的原则为()

  A保证财产传承规划的可变通性

  B财产传承规划的随意性

  C确保财产传承规划的现金流动性

  D财产传承规划的格式化

  E财产传承规划的同一性

  【例题】下列遗嘱形式中,须有见证人在场见证方为有效的遗嘱是()

  A录音遗嘱 B自书遗嘱

  C口头遗嘱 D代书遗嘱

  E公证遗嘱

  【例题】财产传承工具主要有()

  A遗嘱 B遗嘱信托

  C人寿保险 D财产转让合同

  E财产赠与合同

  • 2011年预计考试时间:5月21日
  • 2011年理财规划师复习资料大全
  • 2011理财规划师辅导套餐抢先看
  • 理财规划师在线模考免费开放
  • 参加全程班考试不过免费重学
  • 2011年理财规划师课程更新计划
  • 展开剩余
    资料下载
    历年真题
    精选课程
    老师直播

    注册电脑版

    版权所有©环球网校All Rights Reserved