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(二)熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况。
理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解。而客户投资规划目标的形成，必须在充分掌握客户财务信息和非财务信息的基础上，由理财规划师和客户经过充分的沟通共同确定。
理财规划师在提出理财方案前有必要对客户信息进行反复的核查了解，对不能完全确定的信息应及时采取措施进行核查修正，从而保证客户信息的真实性和完备性。
(三)分析预测宏观经济形势。
宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。如果一国调整其宏观经济政策，理财规划师推荐的投资产品分配比例就可能要进行相应的调整。所以掌握宏观经济信息对理财规划师进行理财规划是十分重要的。
一般来说，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括：国内生产总值，失业率，利率和汇率，物价和通货膨胀，国债发行，税收制度，社会保障制度等。
三、投资规划流程。
从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步：
(一) 客户分析。
在这一阶段，理财规划师要通过对客户各方面信息的分析，协助客户确定投资目标。为此，理财规划师要全面掌握客户的信息，尤其是要对与投资规划相关的信息进行详细分析，准确地判断客户的风险承受度和投资偏好，分析客户的可用于投资资金的性质以协助客户确定一个可行的合理目标。
(二)资产配置。
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型的资产上进行配置，确定用于各种类型的资产的资金的比例。战略资产配置(Tactical Asset Allocation):主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险――回报率目标的长期资产混合。战术资产配置(Tactical Asset Allocation)，即根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整。这是一种更短期的安排，通常认为短于两年，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。
(三)证券选择。
顾名思义，理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具主要有：股票：包括A股、B股、H股等;债券：国债、企业债、金融债、可转债等;集合投资：证券投资基金、集合资金信托、私募基金等;衍生产品：期货、权证等;其他：外汇、黄金等。
(四)投资实施。
理财规划师一旦为客户制定了投资规划的方案，就要协助客户实施此方案。在实施的过程中，理财规划师一方面要注意对投资策略进行监控，以便及时对其调整。另外还要注意投资成本和风险管理。
(五)投资评价。
投资规划不是一项可以一劳永逸的工作，而是一个需要不断修正改进的循环过程。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是投资组合所实际承担的风险和它所实现的收益率，与投资组合的预期收益率和风险水平是不一样的。
