短信预约提醒成功
工作要求：
(一) 分析客户现金需求
工作准备：电话预约;准备会谈所需资料;迎接客户;正式会谈前的铺垫。
工作程序：说明什么是现金规划;收集客户信息;引导客户编制现金流量表;确定现金及现金等价物的额度(月支出的3~6倍)
(二) 制定现金规划方案
工作程序：用现金规划的一般工具配置客户现金额度;介绍现金规划融资方式，解决超额的现金需求;形成现金规划报告交付客户。
例题复习：
选择题
1、下列关于流动性比率的说法正确的是( A )。
(A)流动性比率=流动性资产/每月支出
(B)流动性比率=净资产/总资产
(C)流动性比率=结余/税后收入
(D)流动性比率=投资资产/净资产
2、通常情况下，流动性比率应保持在( C )左右。
(A)1 (B)2(C)3～6 (D)10
3、王女士购买了10万元的货币市场基金,该基金不能投资于( C )
A、 一年以内的大额存单
B、 1年以内的债券回购
C、 可转换债券
D、 剩余期限在397天以内的债券
4、小何因急需现金想通过信用卡取现.他的信用卡每卡每日取现金金额累计不超过人民币( A )
A、 2000元
B、 3000元
C、 4000元
D、 信用额度的10%
5、小王持有某银行的信用卡,他近期内打算出国旅游,于是向该银行电话申请调高临时信用额度,申请调高的临时信用额度一般在( B )天内有效.
A、 15天 B、 30天 C、 45天 D、 60天
6、关于典当的说法不正确的是( C)。(2006年9月考题)
(A)典当对客户的信用几乎为0
(B)典当手续便捷
(C)所有股票都可以典当
(D)所有符合条件的不动产也可以典当
7、根据2004年8月16日中国证监会、中国人民银行制订的《货币市场基金管理暂行规定》，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。具体来讲，货币市场基金应当投资于以下金融工具( ABCDE )。
(A)现金
(B)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单
(C)剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券
(D)期限在一年以内(含一年)的债券回购
(E)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据
8、下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是( C )。
(A)满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机。
(B)一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大。
(C)为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。
(D)个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平生活习惯等因素。
9、通常情况下，客户的个人现金流量表分为三栏，分别是(ABC )。
(A)收入 (B) 支出(C)结余 (D) 资产(E)负债
10、通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：( AB )。
(A)7日年化收益率
(B)每万份基金单位收益
(C)久期
(D)单位净值
(E)赎回费率的高低