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第二节 基金产品设计和定价：
一、 基金产品设计思路
1 确定目标客户
2 选择与目标客户风险收益偏好适应的金融工具及其组合。投资多元化是基金产品多元化的重要前提。
3 考虑相关法律法规的约束
4 考虑基金管理人员自身水平。
二、基金产品设计的法律要求
1 有明确、合法的投资方向
2 有明确的基金运作方式
3 符合证监会关于基金品种的规定
4 不与拟任基金管理人已管理的基金雷同
5 基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、法规要求
6 基金名称表明基金类别和投资特征
7 证监会的其他审慎性条件
三、基金产品线的布置：
产品线的长度(数量)和宽度(种类)
水平式、垂直式、综合式。
四、定价管理：
1 考虑基金产品类型：股票基金费率>混合>债券>货币
2 考虑市场因素
3 考虑客户特性
4 考虑渠道特性
第三节 基金销售渠道、促销手段和客户服务
一、国外基金销售渠道：
1 直销：邮寄、电话、互联网、直销团队等
2 代销：银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等
二、我国基金销售渠道的现状：
银行、证券公司代销，基金管理公司直销。
三、促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等
四、客户服务方式：电话服务中心、邮寄服务、手机短信、电子邮件、一对一专人服务等