2023年基金从业资格考试巩固提高题及答案解析：基金管理人

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1.基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括(　　)。

A.评估基金公司的微观环境和宏观环境

B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据

C.分析基金公司拟发行基金的目标市场

D.评估基金公司的外部因素和内部因素

2.基金产品的投资所涉及的思路包括(　　)。

A.确定目标客户

B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合

C.考虑相关法律

D.基金产品线控制

3.基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在(　　)。

A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定

B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全

C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益

D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

4.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考虑?(　　)

A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要

B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作

C.商业银行资金雄厚

D.商业银行网点集中

5.基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取(　　)等形式提醒基金管理人。

A.定期报告

B.行政处罚

C.书面警示

D.电话提示

6.基金财产不得用于(　　)等投资活动。

A.承销证券

B.向他人贷款或者提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.向其基金管理人出资

7.下列有关认购费率的说法，正确的是(　　)。

A.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的1.5%

B.我国股票型基金的认购费率犬多在1%～1.5%左右

C.债券型基金的认购费率通常在1%以下

D.货币型基金一般认购费为0

8.在我国，属于证券投资基金的运作费用的是(　　)。

A.交易佣金

B.证管费

C.上市年费

D.信息披露费

9.对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件有(　　)。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.托管协议草案

D.招募说明书草案

10.下列属于基金的重大事件的有(　　)。

A.提前终止基金合同

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.基金份额持有人大会召开

11.下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是(　　)。

A.证券投资基金是一种获取固定收益的证券

B.公募证券投资基金可以向社会公开发行

C.证券投资基金通过公开发售方式募集

D.证券投资基金主要投资于证券市场

12.价值型股票可以进一步被细分为(　　)。

A.低市盈率股

B.收益型股票

C.防御型股票

D.逆势型股票

13.收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过(　　)方式获得。

A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡

B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合

C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡

D.选择那些能带来收益的证券进行组合

14.基金评级通常采用的方法有(　　)。

A.对基金进行分类

B.建立评级模型

C.计算评级数据

D.划分评价等级

15.货币市场基金不得投资于以下哪些金融工具?(　　)

A.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

B.可转换债券

C.期限在1年以内(含1年)的债券回购

D.剩余期限超过397天的债券

16.在基金营销环境的要素中，机构本身的(　　)会对基金营销产生重要的影响。

A.股权结构

B.经营目标

C.资本实力

D.网点设置

17.基金投资决策过程涉及的部门有(　　)。

A.研究发展部

B.投资决策委员会

C.基金投资部

D.风险控制委员会

18.基金促销的主要手段是(　　)。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

19.基金销售业务信息管理平台主要包括(　　)。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.综合业务系统

D.应用系统的支持系统

20.(　　)属于基金资产承担的费用。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金份额持有人大会费用

D.基金发行费

参考答案及解析：

1.【解析】答案为BCD。基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体个股的评价。

2.【解析】答案为ABC。基金产品的投资所涉及的思路包括确定目标客户、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合、考虑相关法律及基金管理水平等。

3.【解析】答案为BCD。中国证监会监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

4.【解析】答案为AB。商业银行由于网点优势且具有较好的风险控制，适合做托管人。

5.【解析】答案为ACD。基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以通过多种方式与手段进行。基本方式是通过技术和非技术手段监督基金投资比例、范围等，对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告。常用的处理方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。

6.【解析】答案为ABCD。基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券：(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券; (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(8)有关法律法规禁止的其他活动。

7.【解析】答案为BCD。《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额设置不同的认购费率。

8.【解析】答案为CD。基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。交易佣金和证管费属于证券投资基金的基金交易费。

9.【解析】答案为ABCD。对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件包括申请报告、基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等文件。

10.【解析】答案为ABCD。基金的重大事件还包括：更换基金管理人、基金托管人，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。

11.【解析】答案为BD。证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;由于基金投资于众多股票，能有效分散风险，所以基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金;私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

12.【解析】答案为ABCD。按股票性质分类，通常可将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。

13.【解析】答案为AB。收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者盼均衡可以,通过使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡和选择那些既能带来收益又具有增长潜力的证券进行组合。

14.【解析】答案为ABCD。对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析，并将结果予以等级评价。基金评级通常的方法包括：对基金进行分类、建立评级模型、计算评级数据、划分评价等级、发布评价结果。

15.【解析】答案为BD。货币市场基金可以投资剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券和期限在1年以内(含1年)的债券回购，主要是1年以内的货币工具。

16.【解析】答案为ABCD。在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面：机构本身的情况;投资者决策的因素;监管机构对基金营销的监管。机构的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、网点设置、人员素质等都会对基金营销产生重要的影响。

17.【解析】答案为ABCD。我国基金管理公司一般的决策程序是：(1)公司研究发展部提出研究报告;(2)投资决策委员会决定基金的总体投资计划;(3)基金投资部制定投资组合的具体方案;(4)风险控制委员会提出风险控制建议;(5)交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

18.【解析】答案为ABCD。基金管理人在开发基金产品、制定合理的收费标准、安排向潜在客户的分销之后，就必须与目标市场进行沟通，告诉目标市场要提供的产品。通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到沟通的目的，这就是所谓的促销组合四要素。

19.【解析】答案为ABD。基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统。

20.【解析】答案为ABC。在基金运作过程中涉及的费用可分为两大类：一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等，这些费用由基金资产承担。另一类是基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。基金合同生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用)不列入基金费用。

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