2023年基金从业资格提高练习题

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1、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

A.政策风险

B.经济周期性波动风险

C.利率风险

D.购买力风险

A

解析：政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

2、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是()。

A.投资目标与范围

B.时期选择

C.基金风险水平

D.基金管理人资历

D

解析：不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，必须对投资目标与范围、时期选择、基金风险水平、基金规模等因素加以考虑。

3、证券投资基金会计核算的责任主体是()。

A.基金管理公司与基金托管人

B.基金管理公司

C.证券投资基金

D.基金托管人

A

解析：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。

4、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标淮差为21%，β值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为()。

A.0.21

B.0.07

C.0.13

D.0.38

D

解析：根据投资组合中夏普比率的计算公式，可得：=(14%-6%)/21%=0.38

5、以下关于货银对付交收制度的表述，错误的是()。

A.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付制度

B.货银对付制度可防范本金风险

C.通过货银对付，保证证券和资金所有权同时进行实质性交收

D.货银对付制度就是“一手交钱、一手交货”

A

解析：A项，我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度当中。

6、关于有效市场理论的表述，正确的是()。

A.信息有效的市场中投资工具的价格不能反映基本面信息

B.在有效市场投资可以根据已知信息获利

C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略

D.在有效市场中股票价格是可以预测的

C

解析：A项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等;B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外;D项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。

7、我国基金管理费按()支付

A.周

B.日

C.月

D.年

C

解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

8、在()，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。

A.衰退期

B.初创期

C.成长期

D.成熟期

D

解析：在成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。由于行业竞争激烈，边际利率逐渐降低，对利润产生压力，增长湲慢甚至停滞。这个阶段的公司称为“现金牛”，即拥有稳定的现金流。

9、下列关于投资期限的说法，正确的是()。

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

A

解析：B项，若个人投资者在几年内有购房、购车等支出需求，则投资者的投资款项中至少有一部分只能作短期的投资;C项，在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要大于走低的概率，投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩;D项，投资期限越长，投资者有足够的时间来适应新的投资境況，越能够承担更大的风险。

10、证券投资基金的会计报表不包括()。

A.现金流

B.资产负债表

C.利润表

D.净值变动表

D

解析：证券投资基金的财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。

11、可以降低交易对市场的冲击的算法是()。

A.跟量算法

B.时间加权平均价格算法

C.成交是加权平均价格算法

D.执行偏差算法

C

解析：ABCD四项均属于常见的算法交易策略。其中，成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

12、交易所交易资金清算不包括()。

A.权证交易

B.股票交易

C.债券买卖

D.债券回购

A

解析：交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

13、()是期货交易最大的恃征。

A.保证金

B.盯市

C.对冲平仓

D.价格报告

B

解析：盯市是期货交易最大的特征，又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有的清算事物都交由清算机构办理。

14、()是一个动态报告，它展示企业的损益账目。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

B

解析：利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势，掲示企业财务状况发生变动的直接原因。

15、时间加权收益率衡量的是基金经理人的()。

A.绝对表现

B.超常表现

C.相对表现

D.基准表现

A

解析：时间加权收益率是核算绝对收益的指标，反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率。时间加权收益率给出了基金经理人的绝对表现，但投资者无法据此判断基金经理人业绩表现的优劣，基金表现的优劣只能通过相对表现才能作出评判。

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