2023年基金从业资格准题库：基础性金融资产

1.以下哪一项属于基础性金融资产( )。

A期货合约

B股票

C远期合同

D.期权合约

正确答案： B

解析： B、一般将金融资产分为两大类：一类是基础性金融资产，包含股票和债券两类最基本的有价证券;二是金融衍生工具，是在两类最基本的金融资产的基础上创新衍生出来的。

2.从金融资产的处理上可以将金融市场划分为( )。

A.现货市场和期货市场

B.股票市场和债券市场

C.一级市场和二级市场

D.货币市场和资本市场

正确答案： C

解析： C、从金融要求权的类型上将市场划分成股票市场与债券市场;从交易工具的期限上来划分成货币市场和资本市场;按金融资产的处理划分成一级市场和二级市场;按组织结构划分成拍卖市场、场外市场与中介市场;还可以按交割期限分成现货市场和期货市场。

3.以下哪项不属于境内资产管理行业的范畴( )。

A.财政计划

B.信托计划

C.公募基金

D.券商资管

正确答案： A

解析： A、境内资产管理行业主要包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等。

4.从资金来源上看，资产管理包括( )。

A.股票、债券等各类证券资产和实业投资

B.主动投资和被动投资

C.公开募集和非公开募集

D.自有资金和委托资金

B.正确答案： D

解析： D、资产管理的内涵可从以下几个方面理解：从资金来源来看，包括自有资金和委托资金两类，委托资金分为公开募集和非公开募集;从投资范围来看，包括股票、债券等各类证券资产和实业投资;从管理方式看，包括主动投资和被动投资。

5.银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于( )。

A.表内业务

B.表外业务

C.负债业务

D.资产业务

正确答案： B

解析： B、银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务。

6.投资基金不具备下列哪个特点( )。

A.利益共享B.风险共担

C.组合投资D.单一投资

正确答案： D

解析： D、投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

7.与公募基金相比，私募基金不具备下列哪项特征( )。

A.私募基金有信息披露的强制性要求

B.私募基金的对象是特定少数投资者

C.私募基金通过非公开方式募集资金

D.私募基金的激励约束机制较完备

正确答案： A

解析： A、和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金没有信息披露的强制性要求(根据各个私募基金的合约自行规定)，加之政府对私募基金的监管相应较为宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运用更为灵活。

8.下列关于对冲基金的说法错误的是( )。

A.对冲基金没有信息披露义务

B.对冲基金通常使用少量杠杆

C.对冲基金多投资于公开交易的证券及衍生品，以及非公开交易的证券

D.对冲基金向特定对象募集

正确答案： B

解析： B、对冲基金的投资风格是财务投资，有时会争取控制权，并大量使用杠杆。

9.以下哪项不属于货币市场基金的投资标的( )。

A.短期银行存款

B.回购

C.国债

D.上市公司股票

正确答案： D

解析： D、货币市场基金：投资标的为流动性极佳的货币市场工具，如短期银行存款、国债、回购等。

10.关于私募股权基金(private equity, PE)，以下说法错误的是( )。

A.投资的是上市的股权

B.是私募基金的一种

C.PE基金的投资时间和资金锁定时间都比较长，一般在5~10年

D.资产基本不具有流动性

正确答案： A

解析： A、PE基金的投资时间和资金锁定时间都比较长，基金合约一般在5~10年，因而PE基金可以对所投资的企业实施较深的参与和管理，而且PE基金投资的是非上市的股权，属于基本不具有流动性的资产。

11.对冲基金起源于20世纪( )的美国。

A.50年代初B.90年代初

C.60年代初 D.80年代初

正确答案： A

解析： A、对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。

12.关于私募基金，以下说法错误的是( )。

A.主要承受市场业绩压力

B.适于普通大众投资者

C.投资隐蔽灵活

D.激励约束机制较完备

正确答案： B

解析： B、公募基金投资门槛低，适于普通大众投资者。私募基金因其私人合伙投资的性质，不受政府管制，主要承受的是市场业绩压力。私募基金没有信息披露的强制性要求投资更具隐蔽性，运用更为灵活。私募基金一般显著的特点就是激励约束机制较完备，采用管理人和投资人共担风险、共享收益的机制。

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