2022年基金从业资格考试法律法规题及答案

一、单选题

1、关于基金销售机构，以下表述正确的是()

A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

B.商业银行均可以销售基金

C.基金管理公司可以开展销售业务

D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金

参考答案：C

参考解析：资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金，故A项错误。具备基金销售资格的商业银行才能销售基金，故B项错误。保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金，故D项错误。

考点：基金销售机构的要求

所属章节：第二十一章第二节掌握

2、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。

A.基金托管银行

B.第三方支付公司

C.中国人民银行清算总中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

参考答案：D

参考解析：申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

考点：申请基金销售业务资格的机构要求

所属章节：第二十二章第一节理解

3、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是()。

A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查

B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

D.A与B应当相互进行审慎调查

参考答案：D

参考解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

考点：基金销售渠道审慎调查内容

所属章节：第二十二章第四节理解

4、基金产品风险评价的主要依据不包括()

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

参考答案：A

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

考点：基金产品风险评价的依据

所属章节：第二十二章第四节掌握

5、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

参考答案：C

参考解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。(注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请)

考点：专业投资者和普通投资者

所属章节：第二十二章第四节掌握

二、组合型选择题

1、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是()

Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

考点：基金销售渠道审慎调查的内容

所属章节：第二十二章第四节掌握

2、以下属于触发被露基金的临时报告的重大事件是()。

Ⅰ.对基金份额持有人权益产生重大影响

Ⅱ.对基全份额的价格产生重大影响

Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响

Ⅳ.对基金托管人的利益产生重大不利影响

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：如果信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

考点：临时报告

所属章节：第二十章第五节理解

3、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是()

Ⅰ变更境外托管人

Ⅱ变更投资顾问

Ⅲ投资顾问主要负责变动

Ⅳ基金资产净值和份额净值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：QDII临时公告中的特殊披露要求，当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。

考点：QDII基金临时公告需要的披露事项

所属章节：第二十章第五节理解

4、货币市场基金需要定期披露()。

Ⅰ.基金份额净值

Ⅱ.基金资产净值

Ⅲ.每万份基金收益

Ⅳ.最近7日年化收益率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

考点：货币市场基金需要定期披露内容

所属章节：第二十章第四节掌握

5、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司

Ⅳ第三方独立销售机构

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：C

参考解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

考点：开放式基金的登记业务的办理

所属章节：第十六章第三节理解

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