2021年10月基金从业资格《基金法律法规》考前模拟练习一

环球网校考后发布：2021年10月基金从业资格各科目考试真题及答案解析汇总

1、基金职业道德教育的内容包括()。【单选题】

A.培养基金职业道德观念

B.岗前职业道德教育

C.岗位职业道德教育

D.基金业协会的自律

正确答案：A

答案解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。

2、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。【单选题】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正确答案：B

答案解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%)的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。

3、下列关于资产管理的说法中，错误的是()。【单选题】

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.能够帮助机构投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

正确答案：B

答案解析：资产管理具有以下特征：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

4、货币市场基金的赎回资金一般()日即可从基金的银行存款账户划出。【单选题】

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

正确答案：C

答案解析：货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

5、合规独立性中，最重要的是()。【单选题】

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

正确答案：A

答案解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

6、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。【单选题】

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

正确答案：C

答案解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

7、以下不属于基金销售机构的是()。【单选题】

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

正确答案：C

答案解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，故本题选择C选项。

8、以下原则中，()不是基金监管的原则。【单选题】

A.审慎监管原则

B.高效监管原则

C.保障投资人利益原则

D.合理原则

正确答案：D

答案解析：基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则。

9、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。【单选题】

A.资信评级机构

B.律师事务所

C.审计事务所

D.会计师事务所

正确答案：D

答案解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

10、()对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.管理层

正确答案：B

答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。

10月基金考试考期将近，协会将视国内疫情发展情况及各地疫情防控措施而定，请大家稍安勿躁，积极配合政府做好防疫工作，早日战胜疫情，早日参加考试!为了便于考生安心备考，小编建议考生 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2021年10月基金从业资格考试时间及考后成绩查询时间。

以上内容为2021年10月基金从业资格《基金法律法规》考前模拟练习一，小编为广大考生上传更多2021年基金从业资格考试历年真题、重要考点、刷题测试等，可点击“免费下载”按钮后进入下载页面。