2021年6月基金从业资格《基金法律法规》考试真题答案考点回顾：第十六章

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1、基金注册登记机构的主要职责包括()

Ⅰ基金份额登记

Ⅱ发放红利

Ⅲ基金账户管理

Ⅳ投资交割

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：

基金注册登记机构的主要职责

(1)建立并管理投资者基金份额账户;

(2)负责基金份额登记，确认基金交易;

(3)发放红利;

(4)建立并保管基金投资者名册;

(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

【考点】基金注册登记机构的职责

【章节】第十六章第三节掌握

2、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。

Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：

后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

【考点】开放式基金的认购模式

【章节】第十六章第一节掌握

3、下列适用于基金产品注册普通程序的是( )

Ⅰ.合格境内机构投资者(QDII)基金

Ⅱ.交易型指数基金

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.基金中基金(FOF)

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、 Ⅳ

参考答案：A

参考解析：

注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

【考点】基金募集申请的注册

【章节】第十六章第一节掌握

4、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

参考答案：D

参考解析：

甲的观点错误，开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。

乙的观点错误，开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30—11：30和13：00—15：00。

【考点】开放式基金的申购和赎回

【章节】第十六章第二节理解

5、投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。

A.48,907.11

B.48,913.04

C.49,058.47

D.49,500.00

参考答案：B

参考解析：

根据公式，

可得，有效申购份额=(50000-500)/1.012≈48913.04

【考点】开放式基金的申购和赎回

【章节】第十六章第二节理解

6、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是()

Ⅰ.私募基金投责人数不能超过200人

Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险。公募基金募集时不需要提示投资风险

Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本全不受提失。公募基金募集时不能承诺本金不受损失

Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集。公募基金允许公开方式推介募集

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：

基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。

【考点】基金募集

【章节】第十六章第一节掌握

7、封闭式基金折价率是指()

A.(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值

B.单位市价/基金份额净值

C.基金份额净值/单位市价

D.(基金份额净值-单位市价)/单位市价

参考答案：A

【考点】封闭式基金的折(溢)价率

【章节】第十六章第二节理解

8、根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是().

A.实行价格涨跌幅限制， 自上市首日起实行

B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值

D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

参考答案：B

参考解析：

ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行;(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出;(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

【考点】ETF份额的上市交易

【章节】第十六章第一节掌握

9、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份 ，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()。

A.7.50元，1052.50元

B.7.95元，992 .05元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1052 05元

参考答案：D

参考解析：

赎回金额的计算公式如下：

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1.0600×1000=1060元

赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75%=7.95元

赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元

【考点】开放式基金的申购与赎回的费用结构

【章节】第十六章第二节掌握

10、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在()日 ，资金交割是在()日完成

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

参考答案：A

参考解析：

我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

【考点】封闭式基金的交易规则

【章节】第十六章第二节理解

11、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为()。

A.2018年5月31日

B.2018年3月31日

C.2018年8月31日

D.2019年2月28日

参考答案：C

参考解析：

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

【考点】基金的募集期限

【章节】第十六章第一节掌握

12、张某拟投资上市开放式基金(LOF )， 关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。

Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：

上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

【考点】开放式基金的申购和赎回

【章节】第十六章第二节掌握

13、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投资

D.基金份额登记

参考答案：D

参考解析：

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

【考点】开放式基金的份额登记

【章节】第十六章第三节理解

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