2020年11月基金从业资格《证券投资基金基础知识》模拟冲刺题及答案一

单选题部分

1、近年来随着QDII、期货、期权等业务的发展，经纪商()成为新的渠道和方式。

A.卖方交易和买方交易

B.买方交易和算法交易

C.算法交易

D.卖方交易和算法交易

2、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有()。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

3、目前大部分证券公司对参与融资融券的普通投资者要求开户时间须达到()个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

A.24

B.18

C.12

D.36

4、()是指发行主体为了满足流动资金的需求所发行的期限为2天到270天的、可流通转让的债务工具。

A.商业票据

B.银行承兑票据

C.大额可转让定期存单

D.同业存单

5、下列不属于权证的基本要素的是()。

A.存续时间

B.标的资产

C.行权价格

D.票面利率

6、以下不属于全额结算优点的是()。

A.买卖双方是一一对应的

B.可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况

C.对频繁交易的做市商有较高的资金要求

D.评估自身对不同对手方的风险暴露

7、()是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

8、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是()。

A.参与未持有基础资产的卖空交易

B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

C.从事证券承销业务

D.投资于远期合约

9、()最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

10、在我国，从事期货黄金交易的市场是()。

A.上海黄金交易所

B.上海期货交易所

C.香港金银业贸易场

D.天津贵金属交易所

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答案解析部分

1.正确答案：D

答案解析：选项D正确：近年来随着QDII、期货、期权等业务的发展，经纪商卖方交易和算法交易成为新的渠道和方式。

2.正确答案：C

答案解析：系统性风险即市场风险(选项C正确)，系统性风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险(选项A错误)，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等(选项B错误)。经营风险是属于非系统风险(选项D错误)。

3.正确答案：B

答案解析：目前大部分证券公司对参与融资融券的普通投资者要求开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

4.正确答案：A

答案解析：商业票据是指发行主体为了满足流动资金的需求所发行的期限为2天到270天的、可流通转让的债务工具。

5.正确答案：D

答案解析：权证的基本要素包括权证类别、标的资产、存续时间、行权价格、行权结算方式、行权比例。

6.正确答案：C

答案解析：全额结算的优点在于：由于买卖双方是一一对应的，每个市场参与者都可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况，从而评估自身对不同对手方的风险暴露；其缺点在于会对频繁交易的做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。

7.正确答案：A

答案解析：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益主要有两类：一是股息和红利，二是资本利得；风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性；流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征；永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

8.正确答案：D

答案解析：QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。

9.正确答案：A

答案解析：私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。其合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成；公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立；信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。

10.正确答案：B

答案解析：我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所；其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。

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