2020年10月基金从业资格《证券投资基金基础知识》冲刺模拟试题和答案一

单选题部分

1、()是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场。【单选题】

A.同业拆借市场

B.银行间债券市场

C.证券投资基金市场

D.资本市场

2、某统一公债的债券面值为100，票面利率为5%，市场利率为4.5%，则该统一公债的内在价值为()元。【单选题】

A.111.11

B.112.11

C.113.11

D.114.11

3、下列关于主动投资和被动投资的说法中，错误的是()。【单选题】

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率

4、《集合投资事业监管原则》是由()发布的。【单选题】

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

5、美国首只国际投资基金出现于()。【单选题】

A.1945年

B.1955年

C.1960年

D.1965年

6、下列属于隐性成本的是()。【单选题】

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.买卖价差

7、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。【单选题】

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

8、主动收益的计算公式为()。【单选题】

A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益

C.主动收益=证券组合的真实收益×基准组合的收益

D.主动收益=证券组合的真实收益÷基准组合的收益

9、下列关于基金国际化的说法，正确的是()。【单选题】

A.美国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架

B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金

C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心

D.爱尔兰注册基金资产的近80%都属于UCITS基金

10、期货市场投机者的作用不包括()。【单选题】

A.承担风险并提供风险资金

B.实现商品价格的套期保值

C.抵消套期保值者之间的不平衡

D.增强了市场的流动性

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答案解析部分

1.正确答案：B

答案解析：选项B正确，银行间债券市场是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场。

2.正确答案：A

答案解析：统一公债内在价值公式为：V=C/r，其中V表示内在价值，C表示每期支付利息，r表示市场利率。(100*5%)/4.5%=111.11元。

3.正确答案：C

答案解析：在一个并非完全有效的市场上，主动投资策略更能体现其价值。所以主动投资是在市场非有效假定下的一种投资方式。C错误；被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差；被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式；主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率。

4.正确答案：D

答案解析：为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，国际证监会组织在1994年发布了《集合投资事业监管原则》。

5.正确答案：B

答案解析：美国首只国际投资基金出现于1955年。

6.正确答案：D

答案解析：投资者进入证券市场的最终目的就是通过证券交易获得利益。证券市场中的交易成本可分为显性成本(包括佣金、印花税和过户费等)和隐性成本(如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等)。

7.正确答案：C

答案解析：托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管；最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币；有足够的熟悉境外托管业务的专职人员；具备安全保管资产的条件；具备安全、高效的清算、交割能力；最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

8.正确答案：B

答案解析：主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。

9.正确答案：D

答案解析：A项，英国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架，通过OEIC制度来达到符合UCITS指令的要求，进而可以在全欧盟范围内进行销售；B项，基金海外发售募集资金属于美国基金国际化的表现；C项，卢森堡投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

10.正确答案：B

答案解析：B项属于期货套期保值的功能；投机者的作用有：投机者是期货市场的重要组成部分，是期货市场必不可少的润滑剂。投机交易增强了市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证。如果没有这些风险承担者，只有套期保值者参与期货交易，那么只有在买入套期保值者和卖出套期保值者的交易数量完全相等时，交易才能成立，风险才能得以成功转移。但从实际来看，买入套期保值者和卖出套期保值者之间的不平衡是经常发生的。投机者的加入恰好能抵消这种不平衡，促使套期保值交易活动的实现。因此，可以这样说，正是因为有投机者参与，套期保值才能顺利进行，而使期货市场具有经济功能。

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