2019年10月基金从业资格预约考试《基金法律法规》考前模拟卷一

编辑推荐：2019年10月基金从业资格预约式考试考前模拟套卷一

单选题

1.下列关于基金客户档案管理与保密的说法，不正确的是()。

A.为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗

C.允许信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

D.建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义

2.某公司在客户服务中，利用各方面的手段收集信息，在此基础上对客户的投资活动进行分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，这体现了客户个性化服务的()。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.做好客户的参谋

D.“一对一”专人服务

3.下列关于分级基金特点的说法，错误的是()。

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额不可以在交易所上市交易

D.内含衍生工具与杠杆特性

4.基金托管人的职责主要体现在()。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

B.基金份额的销售与注册登记

C.基金资产的管理

D.基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资动作的监督等方面

5.基金管理公司股东会的职权包括()。

Ⅰ.决定公司的经营方针和投资计划

Ⅱ.选举和更换董事，批准董事的报酬事项

Ⅲ.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案

Ⅳ.聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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单选题

6.在基金份额发售的规定时间内，()应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

7.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有()。

Ⅰ.不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅱ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅲ.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.5;5

B.10;5

C.10;10

D.15;15

9.下列关于证券投资基金的说法，错误的是()。

A.实行利益共享、风险共担的原则

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配收益

10.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向()领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向()等金融工具或产品。

A.实业;虚拟市场

B.实业;有价证券

C.虚拟;衍生产品

D.虚拟;债券

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答案及解析：

1、答案：C

解析：基金客户档案管理与保密中，实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。选项C说法错误。

2、答案：A

解析：在基金客户个性化服务中，做好客户的动态分析要求基金从业人员利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。

3、答案：C

解析：分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一，具有与普通基金不同的特点：(1)一只基金，多类份额，多种投资工具;(2)A类、B类份额分级，资产合并运作;(3)基金份额可在交易所上市交易;(4)内含衍生工具与杠杆特性(5)多种收益实现方式、投资策略丰富。

4、答案：D

解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

5、答案：C

解析：Ⅳ项属于基金管理公司董事会行使的职权之一。

6、答案：C

解析：在基金份额发售的3日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

7、答案：A

解析：Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。

8、答案：D

解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

9、答案：C

解析：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

10、答案：B

解析：基金与股票、债券的差异之一是所筹集资金的投向不同，即股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

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