2019年9月基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺练习题

单选题

1. 利润原则是指( )

A 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润

B 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在未来能够获得一定的利润

C 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，立即能够获得一定的利润

D 销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在过去能够获得一定的利润

解析：A

利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在和未来能够获得一定的利润。

2. 基金职业道德的核心( )

A 诚实守信 B 保守秘密

C 客户至上 D 守法合规

解析：A

诚实守信是基金职业道德的核心规范

3. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案

A 1 B 2

C 3 D 5

解析：B

当发生对基金份额持权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在 2 日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

4. 基金管理人内部控制的基本要素不包括( )

A 控制环境 B 风险评估

C 控制活动 D 控制结果

解析：D

基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、信息沟通和内部监控。

5. 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )

A 基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B 负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C 基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能够将特定的基金销售给适合的投资者

D 为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

解析：D

选项D，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的技能，并审慎开展相关活动。

6. 基金合同生效不足( )日，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或年度报告

A 1 个月 B 2 个月

C 3 个月 D 6 个月

解析：B

基金管理人应当在内每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在制定报刊和网站上。基金生效合同不足两个月的，基金管理人可以不编制当我季度报告、半年度报告或者年度报告。

7. 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是( )

A 注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B 主要股东最近 3 年没有违法记录

C 对基金管理公司持有 5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东， 净资产不低于 5000 万元人民币

D 设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10 人

解析：D 项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并应当取得基金从业资格。基金管理人的市场准入监管条件：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须是实缴货币资本;(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录;(4)对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或其他组织，净资产不低于 5000 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。(5)取得基金从业资格的从业人员达到法定人数。(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;(7)有符合要求的营业场所、安全防范措施和基金管理业务有关的其他措施;(8)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;(9)法律、行政法规规定和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

9. 基金客户个性化服务的基础是( )

A 深度挖掘客户需求

B 利用平时市场走访收集的客户营销资料

C 研究市场行情

D 揭示市场风险

解析：A

基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通 了解客户深度要求;做好客户的参谋，其中深度挖掘客户需求是基金 公司提供个性化服务的基础。

10. 关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是( )

A 股票、债券、基金都是间接投资工具

B 股票、债券、基金都是直接投资工具

C 股票和债券都是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D 基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

解析：C

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是 一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

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