2016基金从业考试《基金销售基础》要点:股票和债券

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　　一、股票

　　(一)股票的概念、性质、特征和分类

　　1、股票的定义。 综合权利——参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、

　　收取股息或分享红利等

　　2、股票的性质。

　　⑴有价证券。 ⑵要式证券。

　　⑶证权证券。 ⑷资本证券。

　　⑸综合权利证券。(非物权，非债权)

　　3、股票的特征。

　　⑴永久性。 ⑵参与性。

　　⑶收益性。 ⑷流动性。 ⑸风险性。

　　4、股票的一般分类。

　　⑴股东享有权利的不同——普通股票和优先股票

　　⑵是否记载股东姓名——记名股票和不记名股票

　　①记名股票：权利归属于记名股东;认购股票的款项不一定一次缴足;转让相对复杂

　　或受限制;便于挂失，相对安全。

　　②不记名股票：权利归属股票持有人;认购股票时要求一次缴足股款，转让相对简

　　便，安全性较差。

　　5、我国股票的分类。

　　⑴投资主体的性质分类：

　　①国家股. ②法人股.

　　③社会公众股——上市条件之一：不少于总股份25%;超过4亿元，10%以上。

　　④外资股.

　　⑵流通受限与否分类：流通股和非流通股

　　2005年4月29日 启动股权分置改革试点工作

　　(二)股票的价值与价格

　　1、股票的价格

　　⑴股票的理论价格 股票价格=预期股息/必要收益率

　　⑵股票的市场价格 供求关系——最直接的影响因素

　　2、股票的价值

　　⑴票面价值 ⑵账面价值——股票净值、每股净资产

　　⑶清算价值 ⑷内在价值——理论价值、股票未来收益的现值。内在价值决定股票

　　的市场价格【股票的市场价格总是围绕着其内在价值波动】

　　3、影响股票价格的主要因素

　　⑴公司层面。

　　⑵宏观层面。

　　经济周期(景气循环)——高涨、危机、萧条、复苏

　　央行：存款准备金制度、再贴现制度、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。

　　财政政策：财政支出、调节税率、国债;印花税

　　⑶其他因素。政治因素、投资者心理因素、证券主管部门

　　(三)普通股股东的权利和义务

　　1、权利。⑴公司重大决策参与权。

　　⑵公司资产收益权和剩余资产分配权。⑶其他权利。

　　2、义务。

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　　二、债券

　　(一)债券的概念、票面要素、特征和分类

　　1、债券的概念。

　　资金借贷双方的权责关系：①所借贷货币资金的数额;②借贷的时间;③在借贷时间

　　内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)

　　借贷双方的权利义务关系含义：①发行人是借入资金的经济主体;②投资者是出借

　　资金的经济主体;③发行人必须在约定的时间付息还本;④债券反映了发行者和投资

　　者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。

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