2022年高级经济师《金融》入门知识点：中央银行的职能

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知识点：中央银行的职能

总述：中央银行的职能可以概括为发行的银行、银行的银行、国家的银行。

1.发行的银行

(1)是指中央银行垄断货币的发行权，成为全国唯一的货币发行机构。

(2)是指中央银行以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨，将货币量和信贷规模控制在合适的水平，保证社会经济正常运行与发展。

2.银行的银行

(1)银行的银行有三层含义

①一般银行的“存、放、汇”业务是中央银行的主要业务内容;

②中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构;

③中央银行需要对商业银行和其他金融机构进行管理。

(2)作为银行的银行，中央银行的职能

①集中存款准备金。

②充当金融机构的“最后贷款人”。

说明：中央银行发挥“最后贷款人”职能所需的资金主要来源于国库存款及存款准备金，若其资金不足，可以增发货币来解决。

本职能：既可以增强金融机构的资金流动性，从而增强整个货币供应的弹性;通过调整再贴现率，进而调控货币供应量和信用规模。

③组织全国清算。

中央银行组织全国清算的职能提高了清算效率，加速了资金周转，同时也便于其利用清算系统强化对金融体系的监管。

3.国家的银行

(1)两层含义

一是指中央银行代表国家制定并执行有关金融政策法规，代表国家监督干预相关经济金融活动;

二是指代理国库收支以及为国家提供各种金融服务。

(2)作为国家的银行，中央银行的职能具体表现

①代理国库。国家财政收支均通过财政部在中央银行内开设的各种账户进行，因此中央银行又被称为国家的总出纳。

②代理政府债券的发行。中央银行通常代理国债的发行、推销以及发行后的还本付息等事宜。

③为政府融通资金、提供特定的信贷支持。

财政产生暂时性的收支不平衡时，中央银行一般会向政府融通资金、提供信贷支持。

④保管外汇和黄金储备，进行外汇、黄金的买卖和管理。

⑤代表政府从事国际金融活动，以及提供决策咨询。

中央银行代表政府参加国际金融组织，出席各种国际性会议，从事国际金融活动，代表政府签订国际金融协定等;在国内外经济金融活动中，充当政府的顾问，提供经济、金融情报和决策建议。

⑥实施金融监督管理。作为一国最高金融管理当局，中央银行行使其监管职能，包括：制定并监督执行相关金融政策、法规、基本制度和业务活动准则等，监管金融机构的业务活动，管理和规范金融市场。

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