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第五章 现金流量与资金时间价值
考试目的
本部分的考试目的是测试应考人员对现金流量、资金时间价值及相关概念、复利计算公式、复利系数的了解、熟悉和掌握程度。
考试内容
第一节 现金流量
一、现金流量的概念
二、现金流量图
第二节 资金时间价值
一、资金时间价值的概念
(一)随着时间的推移，资金的价值会增加
(二)资金一旦用于投资，就不能用于即期消费
二、利息与利率
(一)利息
(二)利率
(三)利率的决定和影响因素
1.古典学派的储蓄投资决定理论
2.流动性偏好利率理论
3.可贷资金利率理论
4.IS-LM曲线模型的利率理论
5.马克思的利率决定理论
6.影响利率的其他因素
三、单利计息与复利计息
(一)单利计息
(二)复利计息
四、名义利率与实际利率
(一)名义利率与实际利率的概念
(二)名义利率与实际利率的关系式
第三节 资金等效值与复利计算
一、资金等效值的概念
二、复利计算
(一)常用符号
(二)公式与系数
1.一次支付的现值系数和终值系数
2.等额序列支付的现值系数和资金回收系数
3.等额序列支付的终值系数和储存基金系数
4.等差序列的现值系数和年费用系数
5.等比序列的现值系数和年费用系数
(三)复利系数的标准表示法
三、复利系数的应用
考试要求
1.掌握现金流量的概念和现金流量图
2.掌握资金时间价值的概念
3.掌握利息、利率，
4.了解古典学派的储蓄投资决定理论、流动性偏好利率理论、可贷资金利率理论、IS――LM曲线模型的利率理论和马克思的利率决定理论;
5.熟悉影响利率的其他因素
6.掌握单利计息与复利计息
7.掌握名义利率与实际利率
8.掌握资金等效值与复利计算
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