某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后,双方于20×4年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照交易金额0.35%的标准对借记卡收取结算手续费(单笔收费金额不超过13元);按照交易金额的0.45%的标准对贷记卡收取结算手续费(贷记卡交易不实行单笔收费封顶控制)
20×5 年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行布放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元。
20×5年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户。
20×5年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施。
要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。
P银行与甲公司签订的银行卡受理协议,应包括的内容是( )。
可受理的银行卡种类
资金结算周期
开通的交易类型
收单银行结算账户的设置和变更
收单机构应当与特约商户签订银行卡受理协议,就可受理的银行卡种类(选项A)、开通的交易类型(选项C)、收单银行结算账户的设置和变更(选项D)、资金结算周期(选项B)、结算手续费标准、差错和纠纷处置等事项,明确双方的权利、义务和连约责任。
甲公司通过POS机收取王某的82000元款项,实际到账金额应是( )。
82 000×(1-0.35%)=81713元
82 000-13=81987元
82 000×(1-0.45%)=81631元
82000元
信用卡是贷记卡,按照交易金额的0.45%的标准对贷记卡收取结算手续费(贷记卡交易不实行单笔收费封顶控制)。
20×5年8月,针对甲公司风险等级较高,P银行有权采取的措施是( )。
延迟结算
暂停银行卡交易
设置交易限额
建立特约商户风险准备金
对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额(选项C)、延迟结算(选项A)、增加检查频率、建立特约商户风险准备金(选项D)等措施。
甲公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的是( )。
移机
银行卡套现
留存持卡人账户信息
洗钱
风险事件包括疑似:银行卡套现(选项B)、洗钱(选项D)、欺诈、移机(选项A)、留存或泄露持卡人账户信息(选项C)等风险。