2024年国际金融理财师（CFP）报考指南

国际金融理财师CFP认证，金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。

1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。

发端于美国的CFP认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP证书。目前，截止到2021年12月底， 全球CFP持证人数超过20万人。

现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)是取得国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，简称FPSB)授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证和CFP商标管理的机构。

CFP国际金融理财师考试科目包括两大板块，分别为:

1、专业科目:

（1）《投资规划》，包括投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、期权原理与实务等内容

（2）《员工福利与退休计划》: 包括员工福利、退休规划等内容:

（3）《个人税务与遗产筹划》: 包括中国税制概述、具体税种的优化设计、个人涉税活动税务优化、个人跨境所得的税务优化等内容

（4）《个人风险管理与保险规划》: 包括健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划等内容

2、综合科目:

设有《综合案例分析》一科，包括金融理财综合规划案例、案例示范、案例制作与发布等内容

获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》，可报考CFP认证考试。

拥有FPSBChina认可的经济管理类或经济学博土学位，并经FPSBChina批准可以豁免全部培训课程的申请人，可直接报名参加CFP或AFP认证考试

CFP认证体系为两级认证，AFP认证是CFP认证的第一阶段。考生在参加CFP考试前，必须先通过AFP认证考试

注：考生报名前需要明确是否符合报考条件，不满足条件成绩无效。点击查看详情>>>免费测试是否符合报考条件

CFP国际金融理财师考试报名入口请登录www.fpsbchina.cn进入“CFP系列考试报名与认证系统”，点击左侧“关于考试”中“考试报名”。

CFP国际金融理财师报名官网是https://www.fpsbchina.cn/，考生登录CFP认证系列考试报名与管理系统，需要输入有效身份证件和初始密码(666666)，即可进行考试的报名、缴费、打印准考证、成绩查询、认证等系列操作。

1.第一步：登录考试报名系统

考生请进入官网登录“CFP®系列考试报名与认证系统”。

注意：首次登录时，“证件号”请输入本人有效证件号码，证件号为您本人有效居民身份证号码(或者军官证/武警警官证/士兵证、护照、台湾同胞来往内地通行证、港澳居民来往内地通行证)，初始密码为666666。为保障个人账户安全，请各考生登录后立即修改密码。若您忘记密码，请在点击【忘记密码】后，输入证件号，系统会将新密码以短信形式自动发送到您在系统中预留的手机号，如未能接收到短信，请致电400-090-3939。

2.第二步：阅读并签署《报考协议条款》及《知情同意书》

登录进入“CFP®系列考试报名与认证系统”后，点击左侧【关于考试】—【考试报名】，阅读并签署《报考协议条款》，考生在阅读后，如无异议，请勾选“我已经详细阅读上述《报考协议条款》并同意该条款中的声明”，点击【同意条款无异议】按钮后系统自动弹出《知情同意书》，考生在阅读后，如无异议，点击【确定】按钮。

注意：若考生不签署《报考协议条款》及《知情同意书》，则无法进行考试报名及参加考试。

3.第三步：选择考试类型

请考生选择要报考的考试类型，点击要报考的类型进入下一步。

4.第四步：选择考试科目

请考生选择报考科目，选择完成后点击【下一步】。

注意：报考AFP的考生，默认同时选择《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》;报考CFP的考生，可任意选择报考科目。

5.第五步：充值考试报名费

系统将根据考生选择的考试科目自动计算出应充值的考试报名费金额。若页面提示您的余额充足，则可以点击【下一步】进入选择考区页面;若您的余额不足，请点击【在线充值】按钮进行在线充值，在线充值可以实现即时到账。如您不选择在线支付方式，则可选择缴费方式中的方式二“银行转账”，方式二不能实时到账，需工作人员后台充值，请于3个工作日后查询账户余额。选择方式二的考生请务必在您所选择的考试日期规定的报名截止日期前确保考试报名费用已经到账并由后台充值完毕，方可参加当次考试。充值后可点击“刷新账户余额”按钮，查看余额变化情况。

6.第六步：选择考区

我们在广州、成都、武汉、杭州、南京、西安6个城市设置固定考区。具体考点地址请详见《CFP/AFP/EFP认证考试固定考区考试地址》。

7.第七步：预定座位

考试报名采取“预定座位，先报先得”的方式。

每次考试，每个考区的考试座位数量是固定的。

由于考位数量有限，报名遵循“先报先得”的原则，当次考试座位报满后，考生只能选择其他考试日期或考区。

预定某一日期的考试座位，请点击【预定座位】按钮，系统将为您保留该座位30分钟，请您在30分钟内点击下一页面的【确认提交】按钮，完成全部报名流程。30分钟内没有完成报名流程的，您已预定的座位将被取消。

注意：60天之内不能重复报考同一科目的考试(缺考除外)。报考CFP的考生，每一科目须分别选择适合您的考试日期进行预定座位操作。

8.第八步：申请考试费发票及确认缴费

预定座位后，页面会显示您已预定过座位的考试信息，请您仔细核对您所选择的考区、考试科目、考试日期，并填写考试费发票信息。

考生可申请开具电子增值税普通发票或纸质增值税专用发票。请按需求选择发票种类，并正确填写发票信息。按照您本人要求开具的发票，一经开出，现代国际金融理财标准(上海)有限公司将不再受理更改或重新开具的申请。考试费发票将于考试结束后陆续寄发，电子增值税普通发票将以短信及邮件形式发送至您预留的手机号和电子邮箱。

9.第九步：报名成功

CFP认证考试：五科共计1780(人民币)，其中：

《投资规划》：450元(人民币)

《员工福利与退休规划》：225元(人民币)

《个人税务与遗产筹划》：225元(人民币)

《个人风险管理与保险规划》：370元(人民币)

《综合案例分析》：510元(人民币)

CFP认证考试范围以现代国际金融理财标准(上海)有限公司网站公布的《CFP认证教学与考试大纲》为准。

最早可于考试当周的周二10点开始打印准考证，登录考试官网系统：https://cfp.fpsbchina.cn/fpscc/

注意：报考CFP的考生每一科目的准考证须分别打印。点击查看详情>>>请各位考生关注并按规定时间报名。建议您免费预约短信提醒，届时给您送发短信，提醒考试时间。

报名成功的考生可进入官网登录“CFP®系列考试报名与认证系统”，点击左侧【关于考试】—【报名查询】—【打印准考证】，自行打印准考证。

CFP认证考试场次安排较为密集，每个月都有几次考试安排，具体时间以当月的考试安排时间表为准。

CFP认证考试时间共计12个小时。

点击查看详情>>>请各位考生关注并按规定时间报名。建议您免费预约短信提醒，届时给您送发短信，提醒考试时间。

CFP考试题型为选择题(普通单选题和复合式单选题)，五门考试科目共315题，其中《投资规划》90题，《员工福利与追休计划》45题，《个人税务与遗产筹划》45题，《个人风险管理与保险规划》75题，《综合案例分析》60题。

在备考冲刺阶段，多做题多记录才能查漏补缺。为自己检验一下学习成果，一起来看看CFP国际金融理财师考试历年考题，大家可以自行练习。

CFP考试一般于考试结束两周后的周一15:00发布考试结果。遇法定节假日顺延。

考试分数不对外公布。如考生通过考试将不公布考试分数，未通过将提供考试通过的标准分，标准分可反映考生考试分数与标准分数线之间的差距。

复查

(1)对考试结果有异议，可在考试结果公布之日起7个工作日内进入官网，登录“CFP®系列考试报名与认证系统”，点击【关于考试】—【考试结果】—【本次考试结果复查】，选择复查科目，点击【申请复查】按钮，在线填写申请复查理由后，点击【提交申请】，成功缴纳复查费后完成网上申请复查操作。

注意：在未缴纳复查费前，可点击【取消申请】按钮，撤销复查申请。

(2)缴纳复查费用

①复查费采用在线支付方式。

②系统账户中余额不足，点击【复查缴费】，可在线支付复查费;若系统账户中的余额足以支付复查费，点击【复查缴费】按钮时，系统自动扣除复查费用。

③AFP认证考试结果复查的考生须同时复查《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》两门考试科目，在线缴纳复查手续费为人民币100元。

④CFP认证考试结果复查的考生可任意选择考试未通过科目进行复查，每科须在线缴纳复查手续费人民币50元。

⑤EFP认证考试结果复查的考生须在线缴纳复查手续费人民币100元。

(3)复查结果

①金融理财标准指导委员会在审核申请人的复查申请并收到复查手续费后，将会在本批次考试的申请复查截止日后的10个工作日内，组织人员进行复查，待完成复查后，将复查结果通知书寄发给考生本人。复查方式为人工查询。

②考生只允许复查未通过的考试科目。每次考试考生只有一次申请考试结果复查的权利，如果复查结果表明申请人的实际考试结果符合考试通过标准，考试委员会即予以更正，并退还复查费用。

考试分数线的设定是根据国际上先进的IRT等值模型设定的，并不固定通过率也不固定分数线。该模型通过不同批次考试之间的数量模型分析,确保每次考试通过的难度基准是不变的，保证考试结果的公平性。

CFP认证考试通过后，您将45天左右收到《CFP金融理财师证书》。