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2018年证券从业资格金融市场基础知识每日一练(9月20日)

环球网校·2018-09-20 10:15:38浏览59 收藏17
摘要 为帮助各位考生顺利备考2018年证券从业资格考试,环球网校编辑整理发布“2018年证券从业资格金融市场基础知识每日一练(9月20日)”的模拟试题,考生可以此日常练习自我检测,预祝考生都能顺利通过考试。

选择题

1.在地方债还本到期日前,试点地区财政部门应通过指定网站持续披露以下信息( )。

Ⅰ.按年度披露财政预决算

Ⅱ.按季度披露经济运行等情况

Ⅲ.按季度披露财政收支执行等情况

Ⅳ.按年度披露地方政府性债务情况

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

解析:在地方债还本到期日前,试点地区财政部门应通过指定网站持续披露以下信息:(1)按年度披露财政预决算,按季度披露经济运行等情况,按月度披露财政收支执行等情况。(2)按年度披露地方政府性债务情况。

2.在债务融资工具存续期间,出现以下( )情形之一的,召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议,并拟定会议议案。

Ⅰ.发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息

Ⅱ.单独或合计持有40%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开

Ⅲ.发行人变更信用增进安排或信用增进机构,对债务融资工具持有人权益产生重大不利影响

Ⅳ.发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

解析:在债务融资工具存续期间,出现以下情形之一的,召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议,并拟订会议议案:(1)发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息;(2)发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务;(3)发行人变更信用增进安排或信用增进机构,对债务融资工具持有人权益产生重大不利影响;(4)发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管;(5)单独或合计持有50%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开;(6)募集说明书中约定的其他应当召开持有人会议的情形;(7)法律、法规规定的其他应由持有人会议作出决议的情形。

3.下列需缴纳个人所得税的个人投资收益有( )。

Ⅰ.公司债券利息

Ⅱ.股息

Ⅲ.红利所得

Ⅳ.国债和国家发行的金融债券的利息收入

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税,但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

4.下列关于金融衍生工具的叙述中错误的有( )。

Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上,其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品

Ⅳ.基础金融产品不能是金融衍生工具

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

5.我国中央银行的基本职能是( )。

Ⅰ.发行法偿货币

Ⅱ.制定和执行货币政策

Ⅲ.实施金融监管

Ⅳ.发行股票

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

解析:中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。

6.投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品,但在实际操作中投资适当性塬则经常被忽视,究其塬因主要有( )。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知

Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

解析:在实际操作中,投资适当性塬则经常被违反。首先,投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次,由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;最后,投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

7.债券的形态( )。

Ⅰ.实物债券

Ⅱ.凭证式债券

Ⅲ.记账式债券

Ⅳ.电子化债券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正确答案:A

解析:债券按形态分类,可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

8.证券公司是证券市场投融资服务的提供者,其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有( )。

Ⅰ.证券发行

Ⅱ.上市保荐

Ⅲ.代理证券买卖

Ⅳ.资金存取

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

解析:证券公司是证券市场投融资服务的提供者,为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务,如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等。

9.关于股票的收益,下列叙述正确的是( )。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.认购股票后,持有者即对发行公司享有经济权益,其实现形式是公司派发的股息、红利

Ⅲ.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

Ⅳ.股东取得股份公司的收益,数量多少仅取决于个人所持股票的多少

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

解析:收益性是股票最基本的特征,股票的收益来源可分成两类:一是来自股份公司。认购股票后,持有者即对发行公司享有经济权益,这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易,当股票的市场价格高于买入价格时,卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为“资本利得”。

10.政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平,影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括( )。Ⅰ.战争Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件Ⅲ.国际社会政治、经济的变化Ⅳ.因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

解析:影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括:(1)战争。(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。(4)国际社会政治、经济的变化。(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

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